来源：民主与法制时报

　　投资7000元，每周可获利10%，连续返利48周。”仅仅7个月，3农民杜撰的“网上炒卖黄金”发财神话，让万余梦想发财者趋之若鹜，只待这天上的“馅饼”砸中自己的脑袋。

　　三农民设网络传销骗局万人中招

　　本报记者 廖隆章

　　发自湖南澧县

　　湖南澧县公安机关不久前侦破一起特大网络传销案。以唐戈、展光和、杨清水为首的3名主要犯罪嫌疑人，近日已经移送澧县人民检察院，目前该院正在积极准备对嫌犯提起公诉。

　　本案中，3个主要犯罪嫌疑人仅有小学文化程度，分别是来自陕西、新疆、贵州的农民，他们炮制的致富神话竟然使上万人中招，其中不乏拥有大学学历者及公务员，涉及全国26个省、市、自治区1万多人，涉案金额逾亿元。

　　以往各类传销案件，作案手段大致相当，而本案却显示网络传销向“隐蔽性强、金额大、地域广、蔓延迅速”等特点发展。“利用互联网以及电子银行作案。所以，主要犯案证据均需要通过网络技侦手段才能固定。”澧县人民检察院副检察长唐西清告诉《民主与法制时报》记者。

　　“异常”的“网银队伍”

　　“2009年的时候，我们突然发现，到银行来开通网上账户的人排起了队，忙得我们手脚不灵。”当地一家银行的工作人员向记者介绍。地处湘西北的澧县县城，虽属湖南经济相对较发达县城，“但这不正常。”该工作人员还发现，“这些人存进去的钱，都是汇到同一个账号，而且是单向的。”

　　这是做什么生意？银行工作人员感觉到的“异常”，同时也引起了当地警方的注意。澧县公安局局长黄淳指示民警，借助“大走访”活动，关注动向，并布置刑侦、经侦、网监等相关部门民警组成专案组进行秘密查访。

　　警察了解到，从2009年3月份开始，在澧县一个名叫“百老汇”的茶楼，经常是宾客成群，“而且有老师在茶楼里带着电脑，进行家庭理财讲座。”“说是委托专门机构在网上炒黄金，回报极快、极高。”

　　民警一方面加强网上监控，同时扮成普通的参与者，秘密踏访该伙传销人员经常聚集的场所，听他们讲如何投资，如何进行网上操作。更有人在聚会上现身说法，讲述他们在网上“炒黄金”，获得高额回报的亲身经历，惹得听众羡慕不已，只后悔没早发现这条致富途径。

　　于是，“香港皇家金银投资顾问有限公司”的大名给人一种“非同凡响”的感觉。这家公司是专门代理“炒黄金”的，“而且必须是通过网络完成，每个投资者必须到工商银行开通网上银行业务。”

　　按图索骥，侦查民警打开了“香港皇家金银投资顾问有限公司”的网页，通过技侦手段发现，该公司在香港注册，其网站服务器在美国租借。

　　“投资7000元，每周获利10%”

　　随着警方深入调查后发现，个把月时间，当地就有数百人参与了“香港皇家金银投资顾问有限公司”的“炒黄金”活动，最少的投资有7000元，最多达21000元。

　　“网上‘炒黄金’”、“投资说明会”、“网上操作介绍”等林林总总的说法和形式，警方发觉，这极有可能是“传销”，再不控制极有可能让更多不明真相者受骗。澧县人冉某、肖某、张某等骨干力量浮出水面。

　　经审讯，这4人是在2009年3月初，经一陕西人煽动后，加入到香港皇家金银投资顾问有限公司，参与网上“炒黄金”活动。其后，经过4人不断拉下线，已发展会员或顾客达600余人，他们4人人均已非法获利10多万元。

　　为什么有那么多人参与？组织者画了一个天大的“馅饼”。唐西清介绍说：“投资7000元，即为投资一股，可每周返利10%，且连续返利48周；投资2800元，即可成为公司会员，取得发展下线的资格。这个资格很重要，他的好处就是可以获得两个层面分红。”其一是按“人头”分红，发展下线人员越多，所得红利就多；其二是按“股金”分红，下线人员的股金注入越大，所得红利也越大。

　　“总而言之，就是要你往里面投钱。”唐西清分析本案，“组织者设置了这个门槛，而且很有吸引力，每个人只能投三股，貌似为了公平。”经证实，在澧县就有数以千计的“投资人”，通过银行开户往香港皇家金银投资顾问有限公司投钱。而且，每天还有不少新“投资人”加入。

　　究竟有多少人涉案？谁是组织者？是中国人还是外国人？这些，都还是一团迷雾。仅仅捣毁了澧县的“分支”机构，难以对整个传销组织形成致命的打击。