10月17日下午，有百名左右中国公民来中国驻马大使馆报案，并控诉恩必爱（MBI）集团（以下简称：MBI集团）以游戏理财为幌子，进行诈骗活动，涉及资金高达数千亿元人民币。

随后，中国驻马大使馆通过其官方网站发文，希望马方有关部门高度重视此案和中国公民诉求，尽快开展相关调查，推动此案尽早得到妥善处理。其代表在律师协助下已向马警方报案，要求对MBI公司进行调查，讨回涉案钱款。

鹰鉴了解到，MBI集团成立于2009年，创始人是张誉发。但该公司早已被我国执法部门定性为传销，并予以打击。那么张誉发是何人？他又是通过什么手段建立起了一个千亿传销“帝国”的呢？

张誉发的“发家史”之红岛咖啡馆

据网上宣称，张誉发，英文名叫TedyTeow，马来西亚第三代华人，祖籍是广东省潮州市人，并拥有30年以上的行销经验，几乎对国际流行的所有“资金盘”、“集资盘”、“固定返利盘”等盘，都进行了非常透彻的研究。张誉发是靠“白手起家”的，经过了三起三落，加上毅力，坚持不懈，历经了重重磨难，终于成功。

通过上述宣传，我们可以看到，张誉发“白手起家”靠的就是诈骗手段。早在2008年1月，张誉发父子二人就伙同王东善成立了一家Island Red Cafe（红岛咖啡馆）。红岛咖啡馆除了销售咖啡外，还有素食、西餐、蛋糕、甜品等食品。

红岛咖啡馆

实际上，红岛咖啡馆销售咖啡等食品不过是个幌子，其主要是通过公开销售原始股、赠送消费券等方式，进行诈骗活动。

红岛咖啡馆规定，只要投资6000RM就能成为公司的股东，成为股东后不仅能获得原始股份外，并承诺每月赠送100RM的消费券，连续送60个月。以及获得五年的消费回馈，共计18600RM。

鹰鉴检索看到，网友MIKIKO其blogger博客上讲述了自己和朋友威廉到红岛咖啡馆就餐时的经历。MIKIKO说，“侍应把一张餐牌放在我们面前时，吓了一跳。一张餐牌上17种食物，竟有10种食物打叉，不提供。”

红岛咖啡馆的餐牌

2008年底，红岛咖啡馆纷纷关闭，众多投资者才发现上当受骗。随后，有93名投资者将张誉发等人以欺诈罪等罪名告上法庭。2010年3月9日，该案在当地法院开庭联合审理。最终，张誉发等人被当地法院判令退赔投资者的损失，并处以罚金。

张誉发的“发家史”之圆梦集团

红岛咖啡馆案发后，在尝到诈骗的甜头的张誉发等人伙同王梓骅、王某权兄弟二人，在2009年又成立了圆梦集团。张誉发等人主要通过推介会、招商会、QQ群等方式，以年息70%到90%不等的高额回报为诱饵，吸引投资者购买圆梦集团旗下的“圆梦赢家”等众多项目，进行传销诈骗活动。

投资者加入后，“圆梦赢家”会根据其投资金额的多少划分为房产、金级、白银、银级和铜级共5个级别。会员除了每月就能获得固定比例的返利兑换虚拟货币外，如果发展下线也可得丰厚奖励的方式。

2013年2月，王梓骅被当地警方逮捕。2014年9月10日起，“圆梦赢家”网站突然出现登录异常状况，同年10月份就完全无法打开了，此时众多的“圆梦赢家”投资人方意识到上当受骗了。

至此，“圆梦赢家”传销骗局土崩瓦解。

张誉发的“发家史”之SMI公司

2012年，张誉发接触到黄彦清成立的SMI投资理财科技网络公司（以下简称：SMI公司）后，与王梓骅等人分道扬镳，并加入“SMI”传销组织。

SMI公司以“投资理财”、“扶平养老”、“共同富裕”等口号宣传，以设置直推奖、平衡奖、领导奖、永久分红奖等各种奖励为诱饵，通过网络宣传、讲课、介绍等方式，以发展下线缴纳费用可获得8%奖励引诱下线继续发展下线，并通过出售电子积分EP的方式获利。

2012年12月，由于SMI公司被公安机关调查，黄彦清将SMI公司更名为“Finnciti游戏网站”，继续以上述模式进行传销活动。

据中国裁判文书网上显示，2015年，新沂市警方破获“SMI”特大传销案。2016年6月到9月期间，有5人因犯组织、领导传销活动罪获刑。

张誉发的“发家史”之MBI集团

就在SMI公司被公安机关调查期间，张誉发模仿“SMI”传销模式，并先后依托MBI集团和MFACE等多家公司，建立“Mface”（简称：MFC）平台及APP、Mmall网上商城等多个网站系统，通过发行“易物币”（又称M币）等虚拟货币的方式，进行传销诈骗活动。

MBI集团的办公场所

MBI集团要求，参与者必须投资700元到3.5万元不等的费用方能获取会员资格，并根据投资额将会员划分为一星至六星不等的级别。会员加入后，不仅有静态收益外，如果发展下线，还可以得到6%到10%不等的直推奖以及领导奖、对碰奖等奖励。

2012年，何振球、古希萍通过张誉发加入MBI集团，何振球明知该活动涉及传销，仍并将该“MBI”传销引入我国境内。何振球等人为方便从事“MBI”传销活动，牟取暴利，通过建立群组、工作室等方式，进行“MBI”传销的宣传和会员招募。

截至2015年1月案发，何振球等人，在我国境内发展会员高达20余万人，涉案金额高达2953万余元。

2016年9月8日，沛县人民法院以组织、领导传销活动罪，分别判处何振球等12人，分别被判处有期徒刑八年到一年九个月不等的刑期，并处罚金六十万元到十万元不等。

虽然，何振球等12名传销骨干得到了应有的法律制裁，但该传销骗局并没有在我国销声匿迹，反而越发壮大了起来。

2017年6月10日，MBI集团又通过发行9亿克的WCG（又称华克金）虚拟货币方式，继续圈钱。MBI集团鼓吹，“华克金”是由世界区块链组织经过两年的研发才取得成功发行的，永不增发。有望成为继“比特币”以来，最有发展前景的区块链加密资产。

并要求会员将账户内的“易物币”兑换成“华克金”，并承诺100克“华克金”，储存于帐户120天后，就能获3%的利益。

至此，MBI集团的资金链已经出现断裂的现象。

同年6月20日，因涉嫌为数个贩毒集团洗黑钱，大马多部门组成的联合执法队突击MBI集团，并逮捕了创办人张誉发，同时冻结涉案账户98个。最终，张誉发被取保出狱。

接下来，MBI集团崩盘，重启，推出新项目，再崩盘，再重启，再推出新项目，周而复始地先后推出“GRC”、“挖矿”、“欧联”等多个新项目。直至，人去楼空，爆发大规模的报案和控诉。

严厉打击“MBI”传销

超百名传销骨干已落网

就在MBI集团疯狂发展下线期间，全国各地的执法部门也在严厉打击该传销组织。据公开报道显示，到目前，椒江、上海、鹤岗、重庆、攀枝花、贺州等多市警方，先后抓获的“MBI”传销骨干已超百人，已有50余人已经被法院判刑。

目前，张誉发的千亿传销“帝国”已经轰然倒塌。驻马大使馆也督促，希望马方有关部门高度重视此案，尽快开展相关调查，推动此案尽早得到妥善处理。深圳等各大警方也开始纷纷立案。

最后希望，“MBI”的参与者理性表达自己的诉求，千万不要学11月4日那三位投资者，脑袋一发热去干些愚蠢的行为。

鹰鉴截稿时，又传来了最新的消息。在11月5日反金融诈骗恐怖主义融资峰会上，就MBI投资公司诈骗事件，大马总理“马哈蒂尔”称将会做研究。[此文来源于鹰鉴，版权归原作者，如有侵权，请联系删除]