远离虚拟币炒作骗局 购买矿机可能血本无归

随着区块链技术的应用，一些虚拟货币也打着区块链的旗号，到处行骗。近日，山东省地方金融监督管理局在官网发布公告，提示投资者“疫情防控期间理性选择投资渠道，谨防非法集资陷阱”。公告中，对于谎称可以代购代销“特效药”“口罩”“消毒液”等物资的消费返利，或炒作“冠状病毒加密货币”等概念的行为，均被山东金融监管局“风险”提示。同时，山东金融监管局强调，非法集资是违法犯罪行为，参与非法集资责任自负，且不受法律保护，政府不会买单。

经济日报记者了解到，骗子大多通过微信群、QQ群、朋友圈、微博等网络渠道公开宣传。疫情期间，骗子往往以疫情防控为由，利用人们投资理财的迫切心理，承诺高额利息、按期分红或还本付息；集资方式一般以“众筹”“消费返利”“虚拟货币”等为主。比如，声称众筹资金开办疫情防控物资生产企业，谎称可以代购代销“特效药”“口罩”“消毒液”等物资消费返利，或者炒作“互联网+”“区块链”及“冠状病毒加密货币”等概念实施非法集资。

对此，山东金融监管局公开向广大投资人做出三点提示：

第一， 不要轻信“保本高收益”、“低投入高收益”的忽悠；

第二， 不要轻信“众筹”“返利、“返本”的噱头；

第三，不要“借债投资”。

山东金融监管局特别强调，政府保护投资者合法权益，但非法集资是违法犯罪行为，参与非法集资责任自负、风险自担，参与非法集资不受法律保护，政府不会买单。山东金融监管局表示，目前举报受理电话均已开通，如果市民发现非法集资线索，请及时拨打电话进行举报，一经核实将会给予奖励。

除了山东，针对虚拟货币交易，1月20日，江西省南昌市东湖区人民法院披露了一起“虚拟货币”网络传销案。在该判决书上看到，被告人莫某年伙同他人，以虚拟矿机可以产虚拟币、虚拟币可以交易为名，要求参加者通过购买虚拟矿机的方式获得加入资格，并通过回购参加者的虚拟币。高额回报为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物。

经查，2017年11月，被告人莫某年与倪某、莫某增在南昌市红谷滩新区成立江西美乐婕斯电子商务有限公司。莫某年任法定代表人。2018年5月份左右，因公司经营不善，莫某年与倪某等人商议后，通过他人开发了名为“美链”的以销售虚拟矿机、虚拟币为内容的软件，并同时设计了相关宣传材料、运作模式、返利模式等。

东湖区法院认为，莫某年伙同他人，以虚拟矿机可以产虚拟币、虚拟币可以交易为名，要求参加者通过购买虚拟矿机的方式获得加入资格，按照上下线加入顺序组成层级，通过获取下线各层级一定比例的虚拟币收益作为返利依据，并通过回购参加者的虚拟币，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，且发展人数众多，扰乱社会经济秩序，其行为已构成组织、领导传销活动罪。东湖区法院依照相关法律的规定，以组织、领导传销活动罪，被告人莫新年犯组织、领导传销活动罪，判处莫某年有期徒刑二年六个月，并处罚金二十万元。

经济日报记者提醒投资者远离虚拟货币炒作。早在2017年9月4日，央行等7部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》称，国内通过发行代币形式包括首次代币发行（ICO）进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序，并明确规定任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。

作为个人投资者，不要被一夜暴富的宣传所蒙骗，不要沦为被收割的“韭菜”。很多虚拟货币上线时貌似涨幅巨大，但当普通投资者得到虚拟货币可以卖出时，却往往大幅下跌。除了割“韭菜”外，虚拟货币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，个人投资者都是这些风险的最终承担者，一定要谨防上当受骗。

文章来源：经济日报

“矿机挖矿平台”实为网络投资骗局

近年来，比特币成为投资新宠，比特币挖矿机价格也是水涨船高。因此，不少诈骗分子以“矿机投资”为幌，引诱市民参与交易，最终使其上当受骗。近日，农行瑞安汀田支行及时戳穿了一起“矿机挖矿平台”提现骗局。

8月初，来自四川的吴女士在使用手机上网时，无意间打开了一个名为“矿机挖矿”的网络投资平台主页，并很快被网页中所示的高收益“矿机”产品所吸引。

在所谓的“高额回报”、“零元投入”等广告内容的反复宣传下，吴女士很快便在线注册了账户，满怀期待地开启“挖矿”之旅。果然，“好运”接踵而来，“收益”如期而至。

吴女士发现自己的零成本账户每天都有“资金”进账，短短几日，便积攒了百余元的账户余额。这“无本万利”的买卖让吴女士深信不疑，难以自拔。

8月25日，吴女士见其账户已有数百元收益，便向平台发起了提现申请。“矿机”平台很快做出了回复，要求吴女士须向平台指定账户汇入2万元保证金，并提供个人银行卡信息查询回单后，才可提现成功。吴女士并未多想，兴冲冲地来到农行瑞安汀田支行办理相关业务。

“请帮我打印一张银行卡信息查询回单。”柜台前，吴女士急切地等待着业务办理。出于职业习惯，该行柜面经理潘宏伟第一时间询问回单打印的用途，吴女士支支吾吾地表示：“我有用，你给我办就行了，我还要转账，迟了就不好了！”面对吴女士略带慌乱的表现，潘宏伟觉得其中必有蹊跷，于是暂停了业务办理，一边耐心安抚客户情绪，一边呼叫该行内勤行长朱瑞君前来协助了解情况。

吴女士见状便拿出手机，向工作人员展示“矿机”平台的提现页面，并说出了实情。随后，朱瑞君当着吴女士的面打开搜索软件，对平台的名字进行网络搜索，结果发现网上有许多人因使用该平台，而在“提现”时受骗上当，仔细一看，大部分受害者的经历与吴女士的如出一辙。吴女士这才恍然大悟，急忙删除了平台页面，并向农行工作人员连声道谢。

朱瑞君提醒广大市民，电信网络诈骗往往就是利用了人们的贪欲，以小钱小利瓦解受骗者的心理戒备，最终达到控制思想行为的目的。天下没有免费的午餐，请勿轻易相信各类网络投资理财平台。

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