来源：世链财经（shilian.com）

2022年1月，公安部在京召开的新闻发布会上通告：2021年全国破获数字货币洗钱类案子259起，收交数字货币价值110亿余元。

随着区块链行业的兴起，运用DeFi洗钱的犯罪分子愈发猖狂，目前已经有不少政府机构和区块链数据分析企业观察到大量非法虚拟资产正在流入DeFi项目，引发了针对分散型金融项目发展前景的普遍忧虑。今日将给大家讲讲DeFi洗钱。

一、什么是DeFi?

DeFi是“去中心化金融(DecentralizedFinance)”的英文缩写，主要指在以太坊等可编的公有区块链网络上搭建的，以数字货币价值导向、借款、交换等类金融活动为作用目标，由系列智能合约和应用程序一同构成的区块链技术项目。

二、DeFi为什么会被用以洗钱？

大部分DeFi协议中，都允许客户将一种货币换为另一种新货币，但在这些协议上跟踪财产挪动存有难度，且大部分DeFi项目欠缺KYC规定，这些特点促使DeFi上洗钱、诈骗等犯罪行为极速增长。

1.无需实名验证，无法查到客户身份信息。区别于中心化加密货币交易所，DeFi协议并没身份认证的要求，进而没法搜索到用户的KYC信息，还保持着密名特性；

2.仅需钱夹就能即时买卖。在DeFi项目中只需要提供个人钱包地址，无需交易账户，便能完成即时买卖，并且加密货币钱包也是不需要实名验证的。

3.截断特定数字货币的流转途径跟踪。以资金池为典型结构类型的DeFi的发生则直接截断了可能的跟踪途径。例如，Uniswap等去中心化交易所按货币对组合各自开设交换资金池，而DeFi借款运用则根据不同货币各自开设借款资金池，当非法资产进入到这些资金池，这些资金池直接截断了数字货币的转账支付途径，促使入池资金和出池资产不再具有持续背诵，让跟踪特定数字货币的流转途径不再可能。

4.欠缺管控。目前DeFi行业都还没相应的监管政策和对策，由于监管的空缺促使洗钱的犯罪行为更加的猖狂。

由于DeFi的去中心化、匿名性促使DeFi在识别和冻洁非法资产层面存在重大缺陷，这也是为什么DeFi项目日益沦为洗钱工具的原因所在。

三、DeFi如何洗钱？

倘若犯罪分子想把非法获得的赃款根据DeFi漂白，一般会如何操作呢？（本文仅提供可能的方式方式）

第一种方法：根据去中心化交易所（DEX）洗钱。犯罪分子将非法获得的赃款发送至例如Uniswap、MDEX、JustSwap、SushiSwap、DOTC等去中心化交流所，然后通过去中心化交易所的资金池兑换成新货币，以达到混淆资产运转途径，将赃款漂白的目的。2020年Kucoin（库币）被盗的1700多万美元的就是通过去中心交易所漂白转走的。

第二种方法：根据DeFi借贷协议洗钱。犯罪分子将非法获得的赃款发送至DeFi上提供借款服务的项目中，根据借款项目资金池换为新货币，以达到搞混资产运转途径，将赃款漂白的目的。

第三种方法：创建一个DeFi项目洗钱。犯罪分子自己创建一个DeFi项目，将非法获得的赃款投入到项目中，然后通过“监守自盗”（设定侧门，自己伪装黑客盗币等）等方式将项目资金转移，或者将吸收的用户的资金和赃款开展搞混，以达到洗钱的目的。

第四种方法：根据DeFi质押/流动性挖矿洗钱。犯罪分子将非法获得的赃款投入到DeFi质押挖矿或是DeFi流动性挖矿项目中，并从中获得收益，而这部分盈利就跟赃款没有太大的关系了。

犯罪分子通过这一系列的操作，就很容易的将非法获得的赃款换成了新货币，已基本完成了赃款漂白的目的，为了进一步达到洗钱效果，他们还会精明的挑选例如TornadoCash这样的混币器加深资产链接的藏匿。最终根据合法的中心化交易所，兑换成法币，完成洗钱活动。

总的来说，应对不断增长的DeFi洗钱活动，一方面，必须增加有关犯罪行为的打击力度；另一方面，也应不断加强监管，以减少有关犯罪行为的发生。