小金看到普洱币诈骗案时也是惊呆了：这年头骗子太多，傻子都不够用了！

这不，深圳某公司发行了一种号称“全球首个本位制数字货币”，并有100亿藏茶背书的“普银币”出了事，3000多位投资者被骗，甚至有投资者数百万元打了水漂。

现如今，“比特币”崛起，带火了“虚拟货币”，“区块链”站在了新风口。币圈传言，睡觉都是浪费时间。任何事物似乎只要和区块链+沾上边，就能自动成为流量入口。

然而骗子不可怕，就怕骗子有文化。在大多数人还没有太搞清楚这些“新鲜事物”时，不法分子开始蹭上区块链的名气撒网捞钱。一个披着区块链华丽外衣的3亿大骗局，终于走到尽头了！

普洱币什么来头？

前两天深圳警方通报摧毁了一个“区块链+藏茶”的集资诈骗案。涉案金额3.07亿元，3000多位投资者被骗，有投资者数百万元打了水漂。最高单个损失约300万元，小金为其心疼三秒。

据悉，该涉案公司发行了号称“全球首个本位制数字货币”，宣称100亿藏茶背书的“普银币”，曾也叫“普洱币”。实际上普银仓库只有少量藏茶。涉案虚拟货币“普银币”由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。

3月28日，警方已成功抓获犯罪嫌疑人6名，查封茶叶约10万饼。目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

“区块链”+茶诈骗四部曲

那么，“普银币”是如何骗走3.07亿的呢？

自2017年7月普银币百度贴吧创立以来，时常有持币者在贴吧中交流经验。“普银币今天大涨一波”，“今天又往死里跌了”，“什么时候起死回生？”与股市涨跌一般，投资者操碎了心。

然而事实上，警方在2017年6月就开始介入对普银币的调查。当月15日，南山警方接群众举报，普银集团存在非法集资情况。警方立即成立专案组，开展侦查工作。直到去年12月，才有持币者开始对普银币产生质疑，但近期仍然有人抱有把币找回来的幻想。

吃一堑长一智。前有钱宝网和e租宝，后有善林金融和云联惠，这么多血淋淋的教训，警示很多人金融风险意识的不足。

第一步：穿上“马甲”

将虚拟货币包装上新鲜元素，披上“区块链”的外衣，普银公司声称其发布的“普洱币”（后更名为普银币），是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网（虚拟交易平台）上买卖，以此赚取差价。

第二步：粉墨登场

在前期进行疯狂宣传，吸引大量热钱进盘。这家公司在互联网、社交平台、投资论坛上设立公号大肆宣传，甚至在星级酒店做路演，并承诺短时期内的高额回报。

第三步：引君入瓮

犯罪嫌疑人在前期拉涨币价，让“投资者”吃到一些甜头。

据了解，普银币曾一度从0.5元暴涨至10元。普银集团还承诺，将对普银币进行两次拆分（一拆十），使投资者的持币数量扩大100倍，并宣称补充100亿元的藏茶为支撑。

但警方调查发现，普银币的价格变动并非受市场影响，而是公司派员使用投资款操盘以达到拉升目的，吸引更多热钱流入买币；而从涉案资金银行流水分析得出，普银集团只用了5000余万元的投资款对藏茶进行补充。

2017年国内紧急叫停一切ICO活动

2018年区块链成为最强劲的风口，但是大多数人对于区块链的认知仅仅在于ICO和炒币。通过ICO炒币，幻想一夜暴富。

网络对ICO的解释：ICO（Initial Coin Offering）是区块链行业的一种融资方式，指通过发行代币（Token）的方式进行融资。

然而我们国家对ICO的态度是拒绝的。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委吧ICO定性为“非法集资”。央行行长3月公开放话：我们不喜欢创造一个可投机的产品，让人产生一夜暴富的幻想。

有数据显示，2017年，全球共有6万多人不法分子借ICO的名号盗走了近3亿美元。2018年前两个月，全球范围内发生22起金融超40万美元的黑客攻击和欺诈案件，平均每天损失23000万美元。业内人士称，90％的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗。

教你分清比特币、山寨币、空气币和传销币

币圈风险再大，也挡不住诸位投资者的热情，在碰上好的ICO项目之前，投资人需要搞清楚币种概念的不同，像普洱币这种空气币千万不要碰。

1.比特币

比特币是一种全球化的数字货币，概念最初由中本聪在2009年提出，中国目前的态度是承认比特币是虚拟货币，但是不允许将比特币兑换成人民币。

比特币市场认可度较高，被誉为金币。由于国内比特币支付的建设还很少，投资可能是目前最适合大家的一种方式。美国部分州，加拿大，英国，德国，日本，俄罗斯等国家都制定了法律法规，虽然不同国家对比特币的定义不同，但是对比特币都是认可的态度。

2.山寨币

在2017年之前，除了比特币（BTC）之外，所有其他币都是山寨币，这其中包括以太坊（ETH），以太坊经典（ETC），莱特币（LTC），未来币（NXT）等。因为当时的人们认为这些在BTC之后开发出来的币都是只是复制BTC的技术优点然后加以改进而已，所以皆称之为山寨。

3.空气币

进入2017年6月份，国内一批投机分子的空气币开始进入市场。

这些公司的典型特征是，团队背景看着比较华丽，但是没有任何过往历史成绩。他们甚至没有成立公司，主要靠包装一个区块链无所不能的好概念，来忽悠外行众筹投资。投机色彩特别明显。但是受益于市场红利，这些币都有5倍以上的升值。

不过仅仅几个月过后，这些泡沫浓厚的空气币，就漏出了诈骗的马脚，被媒体报道曝光，这些公司成为了监管治理的重灾区。

4.传销币

传销币无疑是空气币，但说起传销币，我们还是先来做个对比，比特币是开放源码的，而且有限量，一共2100万枚，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵。

而“传销币”不开放源码，产生币的速度、数量都由企业或平台操纵，只要平台开发者愿意，传销币可无限增发。

你可以把传销币理解为类似Q币的各种数字货币，压根儿没有用到任何区块链技术。只要腾讯愿意，它可以无限发放。因此其未来价值几乎为零。

博小金总结

最后还是希望各位擦亮眼睛，一定不要轻信有回报承诺的项目，多了解项目本质，是否有技术创新、其token是否具备广泛流通价值、项目是否有实际应用场景等，毕竟任何投资都是有风险的，没有绝对的安全。

本文源自博金贷理财

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