区块链治理:让电信诈骗无处遁形

半月谈记者 毛振华 田中全

电信诈骗无孔不入，防不胜防。近年来,传统电信诈骗方式“升级”,披上了高科技的外衣。其中不少打着虚拟货币投资的旗号,并且借虚拟货币洗白，隐匿非法所得。事实上,此类电信诈骗并非完全隐身,应用区块链技术有助于相关部门追根溯源,实现源头治理,守住老百姓的“钱袋子”。

抛弃“四件套”

涉虚拟货币电信诈骗侦办不易

区块链技术自诞生之日起,就具有去中心化、不可篡改、匿名性等显著特点,依托区块链技术诞生的虚拟货币同样具备这些特征。不法分子正是利用了该特点,或以虚拟货币投资为幌子进行诈骗,或将电信诈骗资金通过虚拟货币方式洗白。

半月谈记者在中国裁判文书网上检索发现,与“虚拟货币”关键词相关的刑事案件文书有2400余篇,有相当一部分为电信诈骗案件。一些基层公安人员和法律界人士反映,与虚拟货币相关的电信诈骗案件侦办起来有三难:

——交易具有隐匿性,且难以形成完整的证据链。行业研究机构链法律师团队负责人郭亚涛认为,虚拟货币因其隐蔽性强、可以跨境流转等特点,近年来逐渐成为电信诈骗犯罪中常用的交易媒介。涉虚拟货币诈骗完全抛弃了传统电信诈骗的“四件套”(银行卡、手机卡、身份证及U盾),能够隐匿钱包拥有者的身份信息。公安机关虽然可以通过一定方式确定目标钱包地址,但确定该钱包拥有者的身份，需要付出较大努力。

从多地侦办的案件中还可以发现,诈骗团伙往往使用小平台的钱包地址、匿名地址和冷钱包,甚至有专门的钱包小队,负责隐蔽和拆分虚拟货币,阻碍形成完整的证据链。

——交易平台多位于境外,调查工作面临挑战。处理涉虚拟货币诈骗案件需要相关交易所提供必要的信息和交易记录，当前绝大多数交易所都位于境外,公安机关在追踪、调证、定性等方面面临困难。

——诈骗分子日益专业化,反侦查能力强。虚拟货币诈骗团伙的头目中,有不少人文化程度较高,甚至有博士学位,且精通区块链技术,在诈骗流程设计上相当精妙。曾侦办过此类案件的警方透露,购买虚拟货币之后再卖出,就等于设置了一个物理隔离,没办法通过传统手段查询资金流或找到收款人,虚拟货币的查询也很复杂,给取证带来了很大困难。

——犯罪团伙与币商暗中勾结。当虚拟货币从币商钱包转移至犯罪团伙钱包后,即使公安机关确定了币商身份,对方也会否认参与“洗钱”等犯罪行为,自称是正常经营,从侦办角度也很难确定为“主观故意”。

抽丝剥茧

区块链反诈技术助力大案破获

尽管侦破虚拟货币相关案件难度不小,但并非束手无策。解铃还须系铃人，专家认为,关键在于善用区块链技术,锁定犯罪嫌疑人及资金流向。

湖北省孝感市此前破获的一起案件，是近年来我国打击跨国电信网络诈骗行动抓捕犯罪嫌疑人最多、涉案金额最大的,颇具代表性。抓捕行动在菲律宾奎松市捣毁一个涉虚拟货币投资诈骗窝点,初步查明受害者约350人,核实涉案资金达1.2亿元。

孝感市公安局刑侦支队民警饶谦说,诈骗分子在境外自行搭建了一个虚拟货币交易所用来诈骗。“受害人开始肯定会赚几笔钱,当诈骗团伙不断加码后,受害人就将被宰割。”饶谦表示,当受害人将钱转入币商手中后,币商会将相应的虚拟货币转入诈骗团伙指定的钱包地址,而受害人看到的平台内涨跌只是诈骗团伙操作下的假象。完成了从钱到币、从国内资金到国外虚拟货币的转换后,他们会采用带单爆仓、重复交易(需支付高额手续费)、关闭平台3种方式,使受害人误以为自己投资失败。

虚拟货币交易具有匿名性和跨国性,无须经过金融机构即可完成跨国转移,难以追溯资金去向。“这起案件中,诈骗团伙收到虚拟货币后,再通过境外交易所将虚拟货币兑换成外币,完成洗钱流程,这也造成了大量国内资金外流。”饶谦表示。

面对巨量区块链数据及链上错综复杂的关系,抽丝剥茧确定嫌疑人并固定证据是关键。区块链专业反诈骗团队有了用武之地。

例如火币集团旗下无极实验室及其自研的“占星”系统,专注于链上情报分析、安全攻防对抗及风控策略研究,助力区块链网络安全治理。“占星”系统已积累链上数据、安全情报数据及事件分析数据超过10亿条,可识别的地址数量超过1.5亿个,其中在实验室追踪并标记的恶意地址超过25万条,类型涵盖暗网、资金盘、杀猪盘等。

据无极实验室负责人梁伟透露,在上述案件中,无极实验室团队成员利用“占星”系统,对警方提供的初步线索进行分析,得出多个归集地址,同时进一步跟踪到百余个关联地址,通过反复核验追溯,团队最终确定犯罪嫌疑人用来实现链上资产转移的主要地址,帮助警方厘清了上下线关系,成功锁定犯罪嫌疑人。

技术突破

提升区块链治理能力是关键

由于虚拟货币具有去中心化、匿名性等特征,执法部门在处置时感到困惑。随着近年来区块链技术研究的深入,相关犯罪活动的破解手段也在不断增多。不久前,美国追回科洛尼尔管道运输公司付给黑客组织的部分比特币赎金，给我们带来启示。

区块链技术的集成应用,在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。专家认为,区块链技术有成为新一代数字基础设施的潜力,立足技术突破,持续提升区块链治理能力,既能防范电信诈骗,也有助于推进基层治理体系、治理能力现代化。

值得注意的是,区块链与虚拟货币之间不能画等号,要避免“谈区块链色变”。我国对与虚拟货币相关的非法金融活动监管力度加大,一些地方简单地将区块链技术和比特币归为一类,从先前对区块链技术跃跃欲试,写入地方发展规划,到如今唯恐避之不及。其实,区块链是虚拟货币的技术基础,但该技术应用潜能远不止于此,不应简单地混为一谈,以免错失发展机遇。

同时,可强化与民间技术力量合作,为侦破虚拟货币电信诈骗案件做好技术储备。无极实验室的区块链安全技术核心团队利用“占星”系统,已为全国多地警方侦破涉币诈骗、“洗钱”等案件提供了百余次协助。

梁伟说,同类机构在国外早有布局。例如,Chainalysis是美国一家专注于区块链大数据及安全服务的知名企业,服务对象包括美国国土安全部、联邦调查局、缉毒局、中央情报局等机构。经过多年积累,该公司拥有标签地址数亿个,在业内领先。

现阶段围绕区块链衍生出一系列骗局,正在形成一种新的金融犯罪趋势。加强与民间技术力量合作,可以为相关部门侦破案件提供有力支持。

（刊于《半月谈内部版》2021年第12期）