文 | 邹迪（发自阿根廷 布宜诺斯艾利斯）

2018年年初至今，阿根廷法币半年时间贬值近70%。

大量阿根廷人在这波动荡中，涌向了数字货币。不少人把工资都换成比特币，寻找暂时的避风港。

倒退十年，2008年，在骇人的全球经济危机中，中本聪创造了比特币。

他的初衷，就是要抗议政府滥发钞票，造成通胀。

阿根廷人的所为，正在暗合中本聪的初心。

当人们丧失对国家金融体系的信任时，当金融危机爆发时，数字货币就将迎来一波暴涨……

01 救命稻草

“又涨了！”站在肉架前，玛丽亚叹气不止。她的孩子最爱的牛眼肉，已涨到270比索一公斤，比上个月贵了20%。

考虑一阵，她只买了一盒碎肉，因为更便宜。

阿根廷正在遭遇严重的金融危机。

受国际贸易、财政赤字和美联储加息影响，阿根廷从去年就开始进入经济衰退期。

2018年年初至今，阿根廷比索频遭抛售，成为全世界新兴经济体中贬值最严重的货币：短短半年，贬了近70%。

国家虽然是最大的经济体和政治体，但这个庞然大物，经常运转不畅。

法币是以国家背书，而发行的货币。

但是，超发、贬值……国家经常利用法币这一金融利器，去收割民众利益。

这样的案例，绝非只在阿根廷出现。但这一次，阿根廷尤其典型。

恶性通货膨胀正在发生，物价一日一涨，阿根廷人对本国货币失去了信心，社会开始动荡。

“存钱的速度，永远比不上钱贬值的速度！”有阿根廷商贩喊出了这样的促销口号，怂恿人们花钱。

为了应对恶性通胀，防止资产缩水，阿根廷人正在尝试五花八门的自救方式。

首先，是大量采用分期付款。哪怕到超市买菜，他们也要用信用卡分期，能12个月还，绝不6个月还。

其次，是买进黄金和美元，尤其是美元。

和中国不同的是，他们不考虑买房。

房产太贵是其一。其二，阿根廷的房价是以美元计的，美元一涨，房价就涨，涨到一定程度，人人都怕成为接盘侠。

“你很难找到不喜欢足球的阿根廷人，也很难找到不在家里藏美元的阿根廷人。”当地人戏称。

因为怕银行倒闭，他们不会把美元存银行，而是藏在家里。床垫里、墙缝、空调后面……藏钱之地充满想象力。

但买美元并不容易。首先，去黑市买美元，很贵。

去银行呢？障碍重重。

阿根廷的银行是一个奇葩的存在：上午10点开，下午3点关，周六周日不开，而且效率奇低。这意味着上班族去一次银行，得在工作日请假，然后一等几个小时。

更让人崩溃的是，为了避免客户被跟踪和抢劫，阿根廷的银行禁止客户使用通讯工具和电脑、电子书。在那几个小时里，只能看着天花板发呆。

布宜诺斯艾利斯街头的美金汇兑牌价，29.7比索才能换1美金

在这样的情况下，越来越多的人选择了最新的一种自救方式：购买数字货币。

“我们都不相信比索。现在美元那么难换，还是换比特币吧。”玛丽亚说。在数字货币交易所，交易可以一天24小时进行，银行毫无竞争力。

但比特币的行情也不好。实际上，从今年以来，比特币的价格从13440美元到6400多美元，跌了一半多。

不过，在此期间，阿根廷比索的下跌幅度是70%，比比特币更甚。

而另一个不同是，阿根廷人普遍认为，比特币很可能大幅上涨，而比索还会跌跌不休。

买比特币，因此成为他们不约而同的选择。

他们对比特币的狂热，与中本聪的初心正好暗合。

当年中本聪设计比特币体系，就是因为厌倦了国家借着对法币的控制，不断增发，吸纳民间的财富。

国家肆意舞动自己的金融利器，滥用职权——这大概是最明目张胆的掠夺。

为什么被比特币吸引？

当被问到这个问题时，绝大多数人的回答是：这是一套不依赖政府、不依赖任何组织的自运转系统。

政府会超发，组织会作弊，而这套体系，却不会。

02 囤币热潮

作为布宜诺斯艾利斯的一个老师，32岁的玛丽亚，月薪是3.5万比索。

在半年前，这相当于1750美元。但现在，这些钱只相当于1200美元。

因为房租、水电等价格和保姆工资的上涨，她的手头，已不那么宽裕。

一个偶然事件，让她了解了比特币。

一向

她决定下手。第一次尝试，她用3000比索买了0.018比特币。

后来，她会把每月工资的15%用于购买比特币。

再后来，是生活费之外的全部工资。

她还劝说亲朋好友也来买币，并成功说服了几个人。

当然，也有人认为比特币是骗局。面对这样的质疑时，玛丽亚总是这样回答：

“一千多年前的人看到纸币时，几年前的人看到网上银行和手机支付时，不都怀疑是骗局吗？”

她希望能依靠数字货币，熬过阿根廷的这个寒冬。

“我观察到，在目前阿根廷的经济形势下，数字货币购买者的数量，正在大幅增长。”接受阿根廷国家报采访时，阿根廷数字货交易所Bitex的创始人马努埃尔·北奥图特表示。

Bitex目前在阿根廷拥有20-30万用户。

“布宜诺斯艾利斯的数字货币交易量非常大，可排在世界前十。”北奥图特表示。

据他观察，阿根廷人最喜欢的数字货币是比特币，其次是以太币，再次是莱特币。

媒体报道，阿根廷已成为全世界最快采用比特币的国家之一。

实际上，阿根廷的经济危机不是最近才发生的。

对于很多经济学家而言，这个国家就是一个扑朔迷离的经济体：每隔四五年，就会出现一次经济危机。

几十年来，当地人其实一直生活在恶性通胀中。

在这样的情况下，为了让资产保值甚至升值，少数有前瞻眼光的精英，早就在数字货币领域布局。

比如富二代斯戴法诺·安琪利。

2010年留学英国时，安琪利接触到了比特币。2015年，他在美国参加了一个传统银行家的财经论坛，讨论数字货币和区块链经济。

“他们的神情很严肃，如临大敌。”安琪利告诉一本区块链记者。

他发现，这些银行家在认真讨论的，并非如何对抗比特币，而是如何将数字货币纳入现有银行体系，以保存传统银行的竞争力，谋求长远发展。

“我当时就觉得，这么多人重视这个领域，未来就在这里。”激动的安琪利回到阿根廷后，迅速转换了家族企业的商业轨道。

他的家族斥巨资收购了一家传统银行，借后者开展数字货币的国际和国内汇兑业务。

此后，他们又成立了TSA Digital Banking，并在数字货币市场投入了1500万美元。

“什么都靠不住，只有靠数字货币了。”安琪利已经建立起区块链信仰。

阿根廷整个国家，都开始痴迷于数字货币，小到民众，大到富豪。

03 产业链

阿根廷的数字货币热潮，正在催生一条完整的产业链。

从去年年底至今，在阿根廷，越来越多的数字货币交易所应运而生，比如Bitinka、ArgenBTC、Ripio 和Satoshi Tango。

它们与相对较老的交易所Bitex和Xapo激战，要在商机无限的市场中分一杯羹。

教人如何进入数字货币圈的公司，也开始出现。

Ubanx的创始人帕布洛·奥兰多，原来在一家知名咨询公司任职，经常出现在电视财经节目中，风光无限。

现在，他投入了区块链世界。他的公司有近50位员工。

在交易平台之外，他所在公司的主要业务之一，就是培训人们了解数字货币。

培训分线上和线下，线下的培训教室位于公司三层，墙上用英语写着：Make the ideas happen。一本区块链记者造访时，看到教室里的学员都是年轻人。

“我们的学员中，大部分有金融、设计和计算机背景。”奥兰多告诉一本区块链记者。

到目前为止，阿根廷政府对于数字货币的态度，堪称友好。政府尚未对数字货币进行监管。

去年，阿根廷央行批准了两家数字银行，进入数字货币领域交易。其中一家是新成立的数字银行，另一家是传统银行新设的。

因为此举，阿根廷成为全世界第一个批准数字银行进行数字货币交易的国家。

还有报道称，阿根廷正计划在期货市场提供比特币期货。

“政府最开始当然不希望民众都去买数字货币，但是又禁不住。“富二代安琪利表示，到后来，政府也就顺水推舟了。

实际上，在整个拉丁美洲，除了对数字货币限制颇多的厄瓜多尔，巴西、墨西哥、智利、乌拉圭政府，对数字货币都持宽容态度。拉丁美洲的数字货币市场，正在蓬勃发展。

目前，阿根廷的比索贬值趋势仍未停止。许多观察家都预言，比索的贬值至少要持续到2018年年底。

看起来，阿根廷老百姓，还得过一段苦日子。

不少人预测，2018年下半年，数字货币会略为回暖。

那时，可能阿根廷人民才能松一口气。

当一个经济体不稳、国家货币超发之时，资金和财富必然会向更安全的区域流动。

而永不超发的比特币，成了他们的首选。

这个独立在政府之外的金融系统，正在成为全球金融的避风港。

全球金融，正在分割成两套体系。

一套是政府背书、国界分明的现实金融体系，一套是独立政体之外的，数字货币体系。

两套体系目前在相互交融，并行不悖。

但是，当经济危机来临之时，会发生一件怎样神奇的事情？

现实金融体系的崩塌，与数字货币体系的繁荣，此消彼长。

两股势力的交织与博弈，将在未来很长的时间内，成为金融主旋律。

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