据中行保障监管协会网址8月24日公布《有关预防以“虚拟货币”“区块链”名义

开展非法集资的风险分析》系统消息，预防以"区块链"等名义开展的非法集资。

中行保障监管联合会网页截图

银监会、国家网信办、国家公安部、中国人民银行、市场管理质监总局提醒：

最近，一些不法分子喊着“金融科技”“区块链”的幌子，根据发售所说“虚拟货币”“虚似财产”“区块链资产”等方法消化吸收资产，损害群众合法权利。该类主题活动并不是真真正正根据区块链技术性，反而是蹭热点区块链定义行非法集资、传销组织、行骗之实，关键有下列特点：

一、数字化、跨境电商化显著。借助互联网技术、社交软件买卖交易，利用在线支付专用工具收入支出资产，风险性蔓延到覆盖面广、蔓延速度更快。一些不法分子根据租赁境外服务器建立网站，本质面对地区住户举办活动，并远程操作执行非法活动。一些自己在社交软件群聊中宣称得到了海外高品质区块链投资项目信用额度，可以委托项目投资，极可能是行骗主题活动。这种非法主题活动流动资金多流入海外，管控和跟踪难度系数很大。

二、欺诈性、诱惑力、隐秘性较强。利用网络热点定义开展蹭热点，虚构名目繁多的“高端大气”基础理论，有的还利用名人V“站口”宣传策划，以空投物资“棒棒糖”等为引诱，声称“面值只涨没跌”“项目投资周期时间短、盈利高、风险性低”，具备较强迷惑性。操作过程中，不法分子根据抵毁所说虚拟货币价格走势、设定盈利和取现门坎等方式不法价格垄断。除此之外，一些不法分子还用ICO、IFO、IEO等花样翻新的项目发售代币总，或喊着共享经济模式的幌子以IMO方法开展虚拟货币蹭热点，具备很强的防御性和欺骗性。

三、存有多种多样违反规定风险性。不法分子根据公布宣传策划，以“静态数据盈利”（炒币增值盈利）和“动态性盈利”（发展趋势退出盈利）为鱼饵，吸引住群众资金投入资产，并诱使投资者发展趋势工作人员添加，持续扩大资金池，具备非法集资、传销组织、行骗等违纪行为特点。

该类主题活动以“金融科技”为营销手段，本质是“借新还旧”的旁氏骗局，资产运行无法长久维持。请众多群众客观对待区块链，不必盲目的坚信非常好的服务承诺，塑造准确的贷币意识和投资策略，稳步提升危机意识；对看到的违法违纪案件线索，可积极主动向相关部门检举体现。

由来：中行保障监管协会网址