? ? ? ?众所周知，“冻卡”这个问题无时无刻不在币圈中围绕着币友们的烦恼，不仅多名粉丝私底下向谢邂哥诉苦参与OTC交易的银行卡被冻结，微博等社交平台早前也有大量投资者谈及类似情况。身边不少认识的人也有过被冻卡，大至上千万，小到几百块的交易都有出现冻卡的情况。

?

? ? ? ?即使冻卡现象在数字货币行业见怪不怪，但从覆盖范围与程度来看，有些“冻卡”相对于普通的冻卡还要“神奇”，甚至还出现了粉丝粤通卡被一同冻结的现象，还有许多粉丝反映无法在部分银行重新开户，真是对生活造成诸多不便。

?

? ? ? ?同时，全球各大交易所OTC平台的深度也明显下降，四大平台之一中币最高也出现了3分的差价，该现象可反映出OTC商户的数量与活跃度都在大幅下滑。

?

? ? ? ?有一段时间，较多的主流交易所OTC平台的挂单大部分都不再支持支付宝交易，只能通过银行卡进行交易，原因是那段时间支付宝账户用没几天“就废了”，这说明第三方支付渠道很可能也在进行力度不亚于银行卡渠道的反洗钱行动。不过笔者在ZB平台暂时没遇过支付宝被冻结的情况，可能ZB平台对OTC监控方面比较严格的原因，当然也不排除是“时辰未到”的可能性。

?

? ? ? ?前段时间，不少社交媒体都爆料火币经常遇到OTC交易的银行卡被冻结，但事实上被冻结的原因也有不少的说法，但笔者更偏向于是国内警方加强了反洗钱工作的力度，因此OTC交易领域不可避免受到波及。

?

? ? ? ?在笔者看来，冻卡的现象可大致分为两种。

?

? ? ? ?第一，国内不少诈骗事件持续高发，从而衍生出越来越巨大的洗钱需求。同时，数字加密货币作为最为合适的洗钱媒介之一，成为了许多诈骗者或者赌博平台转移资金、进行洗钱的首选工具，这些不仅电影中有过这种认知的传播，在现实生活中也是存在的。当然，有部分犯罪团伙还会与数字加密货币OTC商户合作洗钱，近两年已经有过诸多知名OTC商户遭到警方调查，其中还涉及到各大主流平台，不排除也有涉及到四大平台Huobi、OK、ZB、Binance的可能。

?

? ? ? ?第二，国家相关部门的反洗钱力度不断加大，各大银行的相关监管政策更加严格。近一年来，习主席在政治局学习中提出：区块链技术，不仅限于数字货币，而是涵盖于数字金融、物联网、智能制造、供应链管理等多个领域。在国内加强对区块链和数字货币支持的同事，必须要保证其最初的衷心不违背，更要对数字货币的各领域要有更大地力度去监管，同时也需要各机构、部门等单位配合并执行。考虑到不同地区公安机关对法律细则、案件细则的理解会存在细微差别，以及重视程度、工作精力的不同，在调整期间也就很容易导致冻卡现象的剧烈上升。

?

? ? ? ?因此可以预见，随着相关监管政策的进一步严格化，数字加密货币OTC交易中的冻卡现象在很长时间内会成为行业常态。因此，了解更多冻卡预防措施以及如何应对冻卡现象，对大部分加密货币OTC交易者显得尤其必要。

?

? ? ? ?如何应对冻卡事件

?

? ? ? ?选择主流交易平台进行出入金，例如：OK、ZB、Binance等靠谱的平台；寻找可信任的商户建立固定的出入金渠道，以安全为核心，无须每次都追求最优价格；保持充沛的法币现金流，降低OTC交易的频率；使用中小银行或地方银行的卡进行交易；使用非常用银行卡进行交易，减少银行卡冻结带来的不便。

?

? ? ? ?数字货币交易作为法律监管的灰色地带，不可避免会发生各种资产安全的问题，当然，这有赖于监管层、交易所、OTC商户等各方面的共同努力，通过良好机制尽可能减少，甚至杜绝类似事件发生，这都有助于推动行业的合规化发展。

?

? ? ? ?在此，谢邂哥再次提醒各位投资者，如果想要规避风险，那么就不要贪图便宜，拒绝和没有足够信誉的商家进行交易;尽不要使用工资卡、房贷卡买币卖币;不要使用一张银行卡频繁交易等。

?

? ? ? ?以上所写，纯属个人见解，如有类同纯属巧合本人概不负责，仅供参考。