说起嘉信理财(Charles Schwab),证券行业的读者一定不觉得陌生,它被冠以“当代最伟大的互联网券商”之名,成为人们谈论券商转型时的经典案例之一。作为美国最大的在线券商,管理资产达3.72万亿美元,公司市值达547亿美元,拥有大约1200万个活跃经纪账户。

如果了解华通证券,不难发现其与嘉信理财或多或少存在着模式上的相似之处,有望发展成为中国的嘉信理财。

华通证券是一家成立于2015年的新西兰和香港持牌券商,主要提供港美股打新、行情、交易和融资融券等服务,是全球首家支持数字货币出入金的合规券商。借助于数字货币的全球流通性,使得用户能够足不出户,实现全球资产配置。

一、 开启券商3.0时代,加快整合传统金融业务与区块链业务

1975年5月1日,美国出台了《证券交易修订法案》,废除了拥有183年历史的固定佣金制度。彼时,大部分华尔街券商并未意识到这将对整个行业产生变革性的影响,不少公司甚至选择了上调佣金率。

然而,嘉信理财创始人认为,个人投资者与机构的交易额相去甚远,却要支付相同的佣金,这显然不合理。于是他另辟蹊径,选择向所有个人投资者大幅降低交易佣金,开创了“折扣经纪商”的全新模式。

从传统的线下1.0券商到线上的互联网2.0券商,进入21世纪的第二个十年,世界在次贷危机的余波中走向开放的对立面,政府对于资金流动的管制愈发严格。海外市场增长带来的红利并未真正受惠于各国投资人,而包括价值投资者在内的各类型个人投资者需求也未能得到满足。

华通证券,作为一家自成立之初便致力于为用户提供全球最优质资产配置的平台,将建立一个一键投资全球资产,从而解决投资者在进行跨境投资时面临的开户流程繁琐、外汇兑换限制及时间成本高等诸多痛点的平台作为了其发展道路上的必然选项。

华通团队自2017年起就开始研究区块链,在区块链技术与传统金融工程有效结合的研发方面投入大量的资金和时间。

2019年9月,华通证券正式完成对区块链技术平台CTFEX的并购,成为了全球首家支持数字货币的持牌券商。在券商2.0——互联网券商实现全球资产账户互通的基础上更进一步,打破地域限制,实现资金账户互通。无需开设跨境银行账户,无需换汇,只需使用数字货币,用户便可一键投资全球资产。

以史为鉴,时代永不停,资本永不眠,华通证券开启了券商3.0的新时代,加快整合了传统金融业务与区块链业务的发展。

可以看到,在市场战略的定位方面,两家公司均从投资者的诉求出发,嘉信主打低收费,华通证券核心目标“打造一个一键投资全球资产平台”。

二、 客户服务升级,专业投研部门打造财富管理优势

受2008年金融危机影响,投资者风险偏好更趋保守,对于费率问题愈加敏感。嘉信持续丰富其产品线,并降低旗下多个投资品种的交易费率。

2013年,嘉信推出ETF版“一账通”,为客户提供零交易费的ETF。

近几年来,智能投顾已然成为智能财富管理的一大热点。虽然智能投顾在中国起步较晚,但是其发展速度惊人。不过目前港美股市场上还较缺乏针对港美股上市公司股票的系统性分析财经门户。一些热门和具有特色的港美股或因相关中文资讯匮乏而令用户错过许多潜在的投资机会。

正是因为投资者在投资港美股市场时面临的种种困难,2019年,华通“灯塔”,一个由华通证券专业投研部门推出的,针对港美股投资者的一个专业投资信息整合平台正式上线。

这是一个汇聚了众多智慧和力量的平台,包括华通的专业投研部门、用户及经验丰富的专业投资者都参与其中。在这里,投资者不仅可以查阅即将上市新股相关资讯,找到符合其风险偏好的投资标的,更能够通过阅读精炼的财务分析做出更加稳健的投资决策。

这里的每一篇报告,都是由对个股有深入了解的创作者,将投资者最关注的和一只股票市场表现密切相关的因素提炼整合而成,其目的是为了帮助大家非常快速地了解这家公司。

当面临着投资者需求的演进时,嘉信紧抓金融危机后的复苏机会,用更全面的服务体系,应对各类投资者的需求。而华通证券深耕港美股市场多年,也一直在积极地研究如何改进服务流程,从而为客户提供更好,更便捷的投资体验。

三、 拓展服务内容,多渠道布局理财业务

1999年,美国《金融服务现代化法案》发布,银行、证券、保险联营获政策许可。

嘉信乘势布局混业业务,全面转型综合理财。

嘉信银行于2003年创办成立,完成了涵盖证券经纪、财富管理、零售银行三大支柱业务的完整布局。

2020年初,一场突如其来的疫情,让市场刚刚转暖的情绪降温。

反观数字货币行业,比特币价格延续春节期间上涨趋势,向上突破 10000 美元整数关口,创出 2020 年以来的最高价格。而在比特币取得40%涨幅的同时,以太坊涨幅高达115%。而今一个庞大数字资产市场正在欣欣向荣的发展,带来了很多新的机遇。

在全球不确定性风险增强,市场普遍低迷的情况下,比特币“数字黄金”和“避险资产”的属性受到越来越多的认可,一部分避险资金的涌入,无疑将推动价格上涨。

华通证券为了适应当前形势,将于近日推出独有的理财板块,如比特币基金。除了原先的委托打新业务外,还将审时度势,根据不同的经济状况,不定期发布优质的投资标的,给用户带来多渠道投资理财的体验。

2003年,嘉信银行成立,至此,嘉信已经完成了涵盖证券经纪、财富管理、零售银行三大支柱业务的完整布局。而在更短的时间里,华通证券也在加快布局着多渠道理财业务,期待给用户带来更多便捷、优质、全面的理财服务。

仔细梳理,嘉信理财之所以能够从经纪折扣商成功转型至财富管理,离不开一步步的战略布局。而华通证券也在稳步布局战略,砥砺前行,让我们翘首以待这位资本市场破局者未来会有怎样的表现,试看该中国的嘉信理财长风破浪！