「来源: ｜币圈的良心 」

（绿洲大学·02.11公开课·主讲老师：良心哥）

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“个人存取款超过5万元需说明用途”对币圈的影响

2022年央行一号令发布通知，从2022年3月1日起，个人柜台现金业务存取5万元以上需要核实来源用途。

很多人不明白，国家为什么要这么做？

其实这个举措，主要目的是为了反洗钱，现金和转账不一样，一旦取现之后，资金就脱离监管了。

那这个举措对币圈有什么影响呢？

实际上来说，影响不大。

根据资料显示，由于移动支付发展迅速，柜台现金业务存取款5万元以上只占银行系统总业务量的2%。

而出入金这块儿主要跟来源相关，跟金额无关，所以出入金并不会受到影响，只要你合法交易，保证安全第一即可。

由于5万元以下免认证，没说明是单笔5万还是累积5万，如果你单次存取49999是可以免认证的，但如果连续多次49999柜面交易，依然会触发风控。

总得来说，这个政策对好人没影响，对坏人有影响。

币圈人的法律意识有多差？

前几天，良心哥在公众号上写过一篇关于“以太坊借贷案”的文章，先简单说一下这件事。

第一阶段：2018年高锋以0.0005元/D币的价格，购入了1000万元的D币，并用以太坊支付。

第二阶段：2019年D币上线后暴跌，高锋损失惨重，与项目方扯皮。

第三阶段：2020年初，高锋使用特殊手段，使得对方签订借贷协议和收据。

第四阶段：高锋拿到证据后起诉要求还款。

民法典里有这样一句话非常重要：违反公序良俗的民事法律行为无效。

也就是说，所有非刑事案件全部无效，背后的潜台词是：不受法律保护，你不可能打赢。

所以在这个案件中，法院判决无效，损失由高锋自行承担。

总结来看，在政策环境中，目前法律环境对于区块链明确不支持。

工商（商标）系统是不允许注册区块链相关的，另外税务系统也是在打击矿场，电力系统增加电力罚款，公安系统也加大了对涉币新型犯罪的打击。

事物都是有两面性的，也希望在国家系统的介入下，我们的环境能够更加的正本清源。

我们再来看另一件矿机委托案，案件的经过是这样的：

甲方给乙方投了1000万人民币购买矿机挖矿，结果乙方只兑付了18个BTC，甲方起诉，要求退还BTC280个或者955万美元。

这个案子也是被判决无效。

法院认为，在明知道违法禁令的情况下，还签了这个协议，由此产生的相关财产权益不应受到法律保护，后果应由当事人自行承担。

良心哥认为，其实这个案子是有解的，主要是他的诉求错了，应该怎么做呢？

1、起诉乙方违约，要求退还1000万人民币。

2、关于矿机及产币的案子，协商或另行起诉。

这样做的话至少本钱能够先拿回来，而他这种想一口吃个胖子结果偷鸡不成蚀把米的做法在良心哥看来，就像韭菜一样：赚钱了不出本金，等着飞起，结果一夜归零。

那么韭菜应该怎么办呢？

1、不去碰红线。要么不搞，要么不在国内搞。

2、尽量小心谨慎。不仅是在出入金上，更是在投项目。

3、合法交易，不受影响。

总之，在币圈持币是不违法的，交易/经营是违法的。