Libra 有哪些合规要求需要满足？

一是反洗钱和反恐怖主义融资：
Libra 需要遵守各国关于反洗钱和反恐怖主义融资的要求，这也是各国监管机构最担心的环节。根据 Libra 负责人致美国参议院信件全文披露表示，Libra 实际上是将合规要求交给了在 Calibra 和其他在 Libra 区块链上开发钱包功能的第三方开发人员，由他们履行 KYC 和反洗钱等各国的法规和标准。监管机构可以要求 Calibra 和其他数字钱包服务提供商收集相关用户的身份和信息，并向执法和监管部门提供。但 Libra 的业务包含跨境转账，将反洗钱责任交给数字钱包服务提供商和当地的监管部门可能还不够，由 Libra 方或者监管方主导的跨国层面的合作是必要的。

二是交易数据的隐私保护：
Libra 系统的运作会产生大量用户数据和交易数据，Facebook 侵犯用户隐私获取广告收入以及违法使用数据等行为的曝光使得监管部门更有理由担心 Libra 的数据隐私保护问题。

三是对 Libra 背后的法币储备托管机构的要求：
Libra 的法币储备问题尚未在白皮书中披露具体细节，但是监管部门担心的是 Libra 是否会成为影子银行，在拥有大量法币储备的情况下，开展类银行业务却缺乏相应的监管。目前，针对托管机构和牌照问题，Libra 官方尚未披露具体细节。

四是资产和数字货币兑换之间的赎回要求：
Libra 包含的货币和低风险债券使得其资产池可能类似于货币基金。但以往市场上的货币基金或因为流动性问题使其价格小于 1 单位该国法币，或因为基金规模过大可能造成市场性风险因而被限制单人购买规模。如果 Libra 的储备规模大到一定程度，可能被监管加上规模或赎回条件的限制，一旦 Libra 的赎回因为合规性的要求而受限，将会影响其潜在的使用。

Libra 系列问答背景

2019 年 6 月 18 日，Facebook 官方发布了其布局已久的内部项目 Libra 的白皮书与测试网。据官方白皮书介绍，Libra
的使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施。Libra 的诞生，让很多人第一次知道比特币以外的加密货币，也让很多人再次审视加密货币和区块链技术的前景。此外，我们发现还有很多人对区块链技术、加密货币和 Libra 项目并不是很了解，容易被网上的一些信息所误导。

在此背景下，清华大学金融科技研究院区块链研究中心对 Libra 项目将持续开展深度研究。区块科技与监管公众号将在未来一段时间内定期推送 Libra 系列问答，以问题为导向，回答 Libra 项目的相关问题。

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来源：区块科技研究与监管