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币戈  

币圈现在适应怎样的投资策略?

摘要:真的熊市来了,那就只能要么认亏出局,要么长期抗战,这和采不采用定投是没有关系的。

近期的文章一直认为,最有概率行情转向的时间是7月中到7月下旬。这个预判你无需认可,这本身只是一种概率性的预判。但如果你还在币圈想要投资,那么可能更重要的是,现在以比特币为首的“强力币”(不用主流币,因为主流币中也有很弱的)这个群落,目前震荡中的价格是否符合你的投资策略,是向上的空间大还是向下的空间大?重要的永远是策略而不是绝对价格,而策略与你的“可持续承受”心态、本金和项目认知有关。

显然,如果认知当下是“大熊”,讨论投资似乎多余,因为投资多半会持续亏损、连续减值和长期水下。这会对个人的“可持续承受”构成严重的心理挑战,那对很多币民来说,还不如不投资呢。所以对“大熊”认知的币民们,没有建议,因为在这样的认知背景下,你还投资,一旦确实跌了,心态很可能承受不住崩掉,是自作自受。自己的态度是明确的,所以本文的模式讨论是针对认知牛市持续的币民而言,来讨论如何尽量地削减投资风险,以合理的方式规避当下和未来一个阶段的亏损风险。

需要指出,即使7月底8月初比特币行情确实如所料转向了,行情的发展大概率也不会一帆风顺,我们最喜欢的简单粗暴行情是,一旦行情转向,立即暴涨,不断向10万美元进发——这种上涨谁不喜欢呢?但世事往往不尽人意,例如,转向后比特币反弹到5万美元上方(原来上涨趋势线的下方或假突破趋势线),突然又因某种“利空”开启大跌,这会让无数人相信熊市真的来了,丧失冷静心态,其实从周线结构上可能不过是做了个空中加油的大双底或W底,让你彻底绝望了行情反而再爆发。

所以即使从牛市的角度看,各种可能的行情走势都有可能。现在说能给你明确描绘出走势图的说法,都不过只是猜想,都只具备小的概率。这正是本文开始说的那句话,策略永远比绝对价格重要。那么什么样的策略适合当下的币圈投资呢?必须是能适合行情复杂发展但又简单易行的策略,我认为开启定投是最符合当下情况的。

定投是种古老的金融投资策略,之前的文章就给大家讲过如何定投;许多人看到这两个字可能就不以为然。有的认为定投需要大本金,有的认为这种策略太机械太笨,有的认为定投是逆趋势自己找套。各种批评也许都在某个角度是正确的,但定投的缺陷并不能否定定投的最根本优点,那就是在一个阶段中让投资获得阶段平均成本,避免买到高于平均成本的不利情况。人们买入时的本能情绪是,研判价格是不是阶段低点,但这种研判其实成功概率很低,下跌的时候一谷还比一谷低,抄底总在半山腰。所谓抄底,能抄到阶段平均成本就不错了,定投,只不过是让投资的平均成本具有“确定性”。例如比特币,即使按乐观的研判,也还有至少3周左右的震荡调整期间,谁能一定判定这个阶段比特币不会有跌破现在2.8万美元+最低点的可能性呢?如果资金一次性投入,那就是大概率看运气了,也许低于平均成本,也许其实真的抄在半山腰。

所以采用定投策略具备合理性。不过对定投的认知同样是要避免机械性,那些所谓“什么时候进行定投都是对的”的说法,也许从长期的最后结果来看确实没错,但真的这样执行,未免太笨了。开启定投无疑还应该是选择行情比较低迷、币价比较低的时段,而且个人不支持那种“无限阶段”定投,而是只在设定价格之下进行定投,即定投也是波段性的。例如当下这一阶段的比特币,我认为只适合在5万美元价格以下执行,突破5万美元就应该停止,因为普适性较可能的情况是,牛市上限保守10万美元是翻倍,而熊市底部稳定价格2.5万美元减半大概也是合理的,上下空间比例大致相同,意味着超过5万美元,定投投入可能也是风险大于收益,所以不取。

定投策略看上去简单,其实具体的策略中有很多讲究,需要结合自身资金、心态设定综合的策略。例如Purpose Bitcoin ETF(全球首只比特币ETF)从5月中旬就开始定投,它的定投策略是每天买入300万美元的比特币,从5月15日开始,平均每天买入86.15个BTC,到6月24日,总共增持3446个BTC。这是大资金的定投玩法,因为资本雄厚。它在判断近期价位是底部区域的基础上,每天平均性地买入,很机械,但实现“阶段平均成本”无疑。

个人采用定投策略,当然很难模仿Purpose ETF的玩法,资本太少了嘛。机械点的,可以采取3天1次或每周1次的平均资金投入方法。保守点的,可以采取倒金字塔的资金投入方法,即将总投入资金分为若干份,从可承受价格的上限和下限,分为若干个价位,在高价区域,买入份额较少,在低价区域,买入份额较多。整体从低价到高价,形成一个买入资金分布的倒金字塔结构。灵活点的,还可以选择每次大跌第二天寻找低点。类似此类不同角度的不同方法技巧很多,有心的人可以在网上搜寻学习,来建立自己的定投模式。

需要说明的是,定投只是一种降低投资风险的方式,不是对下一阶段一定盈利的保证。真正决定行情收益或亏损的,仍然是行情的大趋势。真的熊市来了,那就只能要么认亏出局,要么长期抗战,这和采不采用定投是没有关系的。而且本文所言的定投是针对“强势币”,某些山寨币是一定会“地狱十八层,山寨无限底”的,选错了对象,不要说定投,采用什么策略都是扯淡。

来源:币中乾坤


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