CCR智能量化科技:稳定币全球金融市场发挥着什么作用呢?
稳定币已经成为加密市场的重要基础设施,并在全球金融市场发挥着越来越重要的作用。
近日,来自加密数据提供商Kaiko的Anastasia Melachrinos和来自法兰西银行的Christian Pfister联合撰文对稳定币的现状、风险、未来进行分析,其中指出稳定币会给各国金融稳定和货币政策带来风险,尤其是在欠发达经济体,同时对社会各界的应对措施进行了梳理,链捕手对该文章进行了翻译并作出不影响原意的删减。
稳定币的分类与代表
稳定币可以被定义为旨在保持相对于基准的稳定价格的加密资产,基准通常由法定货币提供,有时由一揽子货币、黄金等商品甚至另一种加密资产提供。通过使用稳定币,加密资产投资者能够留在加密世界中,并在弹性、集成、不变性和匿名性方面获得优势,同时受益于通常从法定货币借来的稳定环境。
稳定币还可以实现加密资产之间的套利,同时保持与投资者参考货币的联系,并避免与加密资产和法定货币之间的转换相关的监管限制和成本(交易费用、经常缺乏流动性、价格波动大等)。因此,稳定币旨在充当加密资产世界中的工具。
稳定币似乎提供了一个美丽的新世界。从这个角度来看,如果履行其稳定性承诺,稳定币将是数字资产进化的下一个自然步骤。
稳定币的风险
任何稳定币都存在固有风险,其中包括:
1)法律确定性,特别是关于用户的权利;
2)治理,允许明确分配职责,特别是在风险审查和控制方面;
3)财务诚信,以防止稳定币资助非法活动;
4)监管套利,而监管框架旨在适用于所使用的技术;
5)市场诚信,作为所提供服务的定价,从稳定价格开始,必须公平和透明,以保护消费者并确保公平的竞争环境;
6)数据保护,因为用户需要知道他们的数据如何被围绕发行区块链的生态系统的参与者以及可能的第三方使用;
7)消费者/投资者保护,因为各方的风险和义务必须明确规定和规定;
8)遵守税收要求,因为稳定币不应提供欺诈工具;
原则上,这些风险只有在对法定货币的信心不足、金融产品供应有限、金融中介机构的健康存在问题或支付系统的经济体中才有可能发生。因此,这些国家往往是欠发达经济体,也可能是新兴经济体。
一个特别严重的风险是用稳定币代替法定货币,这可能导致稳定币发行方使其成为自我参照的货币。然后,这些发行方将成为私人货币领域中的中央银行:这是「货币主权丧失」的主题。对于这两种风险,批发型和零售型稳定币是有区别的。
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