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老陈谈币  

如何解决100亿美元稳定币行业的“欺诈”问题

摘要:以太坊通常被认为是世界上第一台分布式计算机,它由一个由独立匿名节点组成的网络运行。这种设置确保没有人可以被阻止在以太坊上编写程序或使用其内置的货币ETH进行交易。

​本文由AXEL团队编译

原文作者:J.P. Koning

原文标题:The $10B Stablecoin Industry Has a Fraud Problem It’s Not Addressing

庞氏骗局


以太坊通常被认为是世界上第一台分布式计算机,它由一个由独立匿名节点组成的网络运行。这种设置确保没有人可以被阻止在以太坊上编写程序或使用其内置的货币ETH进行交易。

因此,以太坊成为各种金融骗子的宠儿。几年前,我写过一篇有关旁氏骗局POWH3D的文章,POWH3D拥有的ETH曾高达4000万美元。去年,FairWin骗局在败露之前,获得高达1000万美元的ETH。

3M区块链智能合约(3M BSC)是以太坊上最新的庞氏骗局。据证券交易委员会(SEC),在旁氏骗局中,现有投资者通过新投资者投入的资金获得收益。

3M BSC运营商自称“全球互助基金”,口号是“改变世界”、“摆脱奴隶式赚钱方式”,还宣称月回报率达到30%。如此高的回报率在真实项目中根本就不可能。如果这都不能说服你,那我们就真得向曾经轰动全球的庞氏骗局运营者Sergei Mavrodi致敬。从上世纪90年代到2018年Mavrodi去世期间,各种各样的Mavrodi 3M骗局遍及全球。

3M BSC与以太坊旁氏骗局的不同点在于,3M BSC不是以ETH为货币,而是采用纽约公司Paxos Trust Company发行的美元锚定稳定币,Paxos美元锚定稳定币是网上广泛流通的稳定币。

Paxos Trust还选择在以太坊区块链顶层上执行稳定币。但3M BSC为了利益不择手段,而Paxos只是一家单纯的金融机构。Paxos受到纽约金融服务部门的监管,要求开设FDIC担保银行账户,账户中的美元与PAX稳定币比例为1:1。其中,FDIC前总裁Sheila Bair担任董事会成员。

因为以太坊区块链高度透明,所以我们可以了解3M BSC庞氏骗局的很多详细信息。上个月,其钱包余额为730万美元PAX,现在减少到400万美元左右。
在现有77,500个PAX钱包中,3M BSC钱包是PAX第9大客户,占已发行PAX的1.6%。除币安和货币等大型交易所和Paxos内部钱包外,3M BSC是Paxo第三大客户。而上周,3M BSC成为Paxo第一大客户。

3M BSC进行的交易比其他PAX钱包持有人多得多。根据Etherescan数据,上个月,PAX标准通证合约每天大约处理25,000笔转账,其中有5,000笔属于3M BSC。

Paxos要承担多少责任?对于金融机构来说,几乎不可能杜绝欺诈者。已授权催付款诈骗者一直困扰着Zelle和英国Faster Payments等银行背书的新型即时支付系统,他们出售根本就不存在的音乐会门票,截留买家资金。印度呼叫中心骗子最喜欢打着赠送沃尔玛和Google Play礼品卡的方式骗取老年人的血汗钱。回到2017年,大家指控贝宝允许庞氏骗局1.34亿资金的运作。

PAX发言人表示,“我们广泛监控PAX区块链时,无法充分了解通过PAX进行的每笔交易或业务,也无法单向停止这些业务。”

如果你的钱包不是交易所钱包却位居第三,那么一定有问题。

喷子们可能会认为所有金融机构私底下都乐意看到欺诈行为。事实上,对于骗子持有的每一分钱,发行机构都可以用来购买短期国库券,通过向骗子支付的利息与短期国库券收益之间的差值获利,还可以赚取手续费和佣金。这种利益诱惑就是导致丹斯克银行爱沙尼亚分行在2007年-2015年间对数十亿美元非法资金洗钱的原因。

另一方面,SEC确实认为庞氏骗局不合法。参与骗局的支付处理机构可能收到政府停业通知、遭到客户起诉,还可能被视为黑心支付提供商,所以最好避免这种情况。

Paxos Trust很清楚报道出来的3M活动。其表示,“其正在就此联系执法部门,并提醒PAX全体用户,在投资前须仔细分析,不要参与旁氏骗局及其关联组织。” 庞氏骗局

Pax balance来源:Etherscan

该公司甚至有办法停止支付。因为Paxos受到监管,所以开发了PAX稳定币余额冻结或扣留工具。然而,到目前为止,还从未冻结过任何钱包地址。

发言人表示,“我们确实能够冻结或扣留某些具体通证,但Paxos无法用自由裁量权代替执法权;我们只能根据法律机构指示冻结或扣留通证,例如法院指令。”

因此,在FBI或其他执法机构通知Paxos必须采取措施之前,Paxos不会采取任何措施。这看起来更像是借口。3M BSC显然是庞氏骗局,而且庞氏骗局是非法的。综合来看,这只是保证会采取某种行动措施而已。

另一方面,如果Paxos冻结庞氏骗局钱包,扣留的PAX通证要退回到谁的钱包呢?3M BSC很多用户位于非洲、亚洲和拉丁美洲的不发达国家。据Alexa,过去一个月的主要流量来自印度。如此多的无辜低收入家庭将自己的希望和梦想寄予伪装成合法机会的旁氏骗局,Paxos不得不小心处理。这听起来很令人头疼,毕竟Paxos CEO不是那么好当的。

我们不要只针对Paxos。YouTube是3M BSC的主要视频频道,数千用户上传其推广视频。这种做法本身就违背了YouTube政策,即禁止宣传诈骗、致富或金字塔模型的内容。尽管脸书也制定了禁止金字塔模型和庞氏骗局的政策,但还是有各式各样的3M BSC推广者。

目前的现实情况远不止于此。庞氏骗局运营者采用Paxos发现了区块链和稳定币的潜在矛盾。

比特币和其他无许可区块链支持开放,反对监管。任何企业都可以安装比特币钱包,进行交易,不会有人问问题,不用担心金融去平台化。稳定币继续这种操作惯例。任何企业都可以搭建Paxos钱包,收发PAX稳定币通证,无需告知姓名和身份。USDC、TrueUSD和泰达币等其他稳定币同样如此。

为什么采取这种低干涉法?稳定币发行机构是加密数字货币社区组成部分。据该社区观点,数字现金应该像实物现金一样:向每个人开放,无人可挡。Paxos发言人对比了PAX通证和现金,提到现金发行机构美联储“没有监视每笔美元交易,也没有监视使用美元的每个企业或个人。”

采取低干涉法的第二个原因可能是比传统模型便宜。在商人接受信用卡、贝宝或借记卡等传统付款方式之前,必须验证商人身份,批准其业务。此过程费用高昂,也非常耗时。但可以在一开始就剔除庞氏骗局成员和诈骗者。

为什么Paxos等稳定币发行机构不遵守同样的标准,审查每个钱包呢?有人声称,公链透明度让稳定币发行机构不用遵守筛选新用户政策的规定。必须能够看到、分析并停止所有交易。

听起来没有问题,但为什么庞氏骗局还继续在Paxos上运行呢?当然,Paxos很久以前应该就注意到了讲故事签名。据Etherescan,3M BSC钱包积极处理PAX稳定币长达一年。

一般来说,对冻结保持沉默是稳定币行业的典型做法。冻结钱包几乎闻所未闻。据加密数字货币研究员Eric Wall表示,主流稳定币总共执行了16次冻结操作,全部由泰达币进行。

稳定币不断增长。流通数量已翻倍,仅仅几个月的时间就超过100亿美元。随着稳定币的市场份额越来越重,骗子也会越来越多。稳定币行业需要认真考虑是否将骗子拒之门外。


来源:AXEL_Network

 
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