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币圈三哥  

为什么说你该关注以太坊上的这个“杀手级应用”——稳定币

摘要:对于稳定币的展望有可能和“数字黄金”这样的概念一样,其实离我们还很远

大家好,我是佩佩,最近稳定币火了,自一周多前我们聊过USDT后,泰达仍是隔不了一两天就增发个几千万上亿,不仅如此,其他相对主流的稳定币增发速率也不慢,比如coinbase主推的USDC,其增长量如下图:

以太坊

自312黑天鹅到4月4日,不到30天,其总量由5.5亿增长到7亿,增幅50%,而目前市面上所有稳定币市值总额已超80亿美元,再这样增长下去。。瑞波表示瑟瑟发抖。

虽说聊起稳定币,绝大部分人可能会有点无感,要么大家的关注点会集中在USDT到底会不会暴雷上,要么是直觉上稳定币这东西它又不能炒,有啥好说的。

又虽说对于加密货币深度爱好者来说,承认下一个最成功的区块链应用是稳定币,多少还是有点悲哀。

但不管是在交易还是投资领域来说,当事物发展不如你所愿,比如看空但市场仍在向上,那可能是你需要改变思路了,所以最近我也翻了一些关于稳定币的内容,应该说这里还是一个值得关注,也可能能从中发现投资投机机会的地方,今天也算抛砖引玉来说一说。

稳定币现状

关于稳定币的全网数据可以参考这个工具网站:

https://dapptotal.com/stablecoins

https://dapptotal.com/stablecoins

以太坊

上图左边是总市场份额,目前usdt仍是霸主地位,份额占比81.2%,右边是除开USDT之外的新兴稳定币市场,可以看到这两年的增长也不容小觑,其中USDC占比较大,其次是PAX和币安的BUSD。

之前会觉得新兴稳定币在平台支持方面会差一些所以难以撼动U的地位,不过据目前的各交易所几大稳定币持仓份额分布来看:

以太坊

截图自:2140加密社群

火币(紫色)和币安(深蓝色)对各类稳定币的支持要算是做的比较好的,再过一两年这个市场份额第一的位置还是不是泰达,还真说不好,而对U担心的用户相比一年前也是有更多选择的。

3月稳定币增发原因

其实增发最底层最简单的逻辑就是需求多了呗,不管是USDT还是USDC,不管它背后有没有可靠的审计,作为中心化的稳定币,要维持它的价格平稳,自然要在需求增加的时候增加发行量,反之亦然。

在dapptotal同样能查到:

以太坊

很多稳定币也是有做销毁的,当然目前来看,对U特别是以太坊上的U的需求还是比较大的,那对于为啥会出现如此增长的需求,市场上有几种主流观点:

1. 场内大户受312下跌恐慌在抛售btc等数字币换成稳定币避险,且这部分中有相当一部分囤积下来,没有出场,等待更好的买入时机。

2. 有抄底资金入场,特别是从usd交易对入场的,这会与不能直接法币交易的产生一个价差,会促进搬砖党把btc卖出换成usd再买入u或其他稳定币,连带引发需求上升,这一点之前我们说过一个抄底指数,有一定程度表明市场在3月下旬到4月初有买盘资金流入迹象。

3. 衍生品交易对U的需求,这里也可以分成避险或追加保证金。

4. 场外需求,其实今年以来一直零星能听到一些小道信息,很多商家原先使用btc的但现在更愿意来使用稳定币。

从这几方面来看,还不能简单的认为U就是在无中生有,根据目前这个稳定币市场的情况,我们来看一下下面这个问题:

为什么说你该关注以太坊上的这个“杀手级应用”——稳定币

1. 海外有个叫Ryan Sean Adams的以太坊奶王,对于最近稳定币市场的增长,他有提出一个观点就是对于很多金融大户来说,资产放在链上相对于放银行账户是有很大优势的。

一方面,看下图:

以太坊

其实海内外都一样,而且国外因为疫情的情况其实更严重,随着稳定币的流动性成长,存在链上资金存取会更方便,这可能也是有部分资金为啥没彻底出场的原因。

另一方面,相对于海外的0利率负利率,稳定币是有利息收入的,比如usdc,coinbase是给1.25%的年化,这个风险很低,如果开defi产品收益会高一点。

从这两方面说,可能咱们对稳定币defi没那么感冒,但在海外是有一定需求和市场前景的。

2. 业内一直有一个说法是当U市值增长很快的时候,通常也意味着后期币价走好,比如去年4月份的时候,U也是连续增发,结果后面就跟着一波行情。

虽然这里面可能有些“操控市场”这种阴谋论的成分,也虽然之前我们也说了U不管牛熊都是会有增发出现,甚至312之前就有好几次增发。

但从某种角度看,也还是有些道理,比如稳定币的增长,有可能意味着加密世界里的钱多了,因为稳定币是相当大一部分入场资金的流量入口,甚至说是未来的新增资金入口,而钱多了,意味着啥呢?所以不要简单认为稳定币的动向离你很遥远哈。

当然,这里我们不知道目前的增长需求有多大份额来自于在观望的资金,所以还说不好,可以观察观察看看。

3. 稳定币这两年的变化,除了冒出不少新竞品之外,另一个曾经比特币是稳定币的结算网络,而现在基本全部迁入了以太坊。

相比来说,不仅是U,很多稳定币发行商都选择了以太坊,这里的一个主要原因,还不在于相比比特网络速度快,而是:

以太坊的智能合约具有可编程性,那么也有更多的扩展可能,比如方便发行商做一些白名单/黑名单之类的辅助功能,而且目前比较大的defi金融平台都在以太坊上,而且在资产安全方面也相对稳定。

而稳定币的发展反过来也是能给底层的公链平台提供更多的应用场景,比如U在以太上壮大,也带来了更多的交易手续费、新增地址、还有对defi、dapp应用的推动,对基本面是潜在的利好,或许有一天真能说,买比特币还不如买以太坊。

结语

今天的一些分享思考,不太成熟,留在这里供以后看吧,一个是对稳定币市场增长是否会影响大盘方向还需关注,另一个是如果以太坊真能在稳定币的底层做大,那对它的未来还可以再看好一点。

当然,对于稳定币的展望有可能和“数字黄金”这样的概念一样,其实离我们还很远,毕竟从312也看到了,这方面做金融借贷基本上还都是玩原先的杠杆合约;另一方面未来也是有可能有更大的竞争对手出现比如libra之类,那币圈这小池塘能不能玩得过,还存在未知。

温馨提示:以上内容仅供参考,请勿直接作为投资依据,数字货币市场风险较大,还请谨慎参与!

本文作者:佩佩    风火轮社区


                                                                                                       来源:风火轮社区 

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