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被庄割的小李  

新冠疫情危机下谈宏观与微观—— 妙想天开,始于微观,成于宏观

摘要:我们多数人的思维模式是微观的,这是长期生活和工作形成的。但宏观思维有时候更重要,区块链本身就是一种系统的宏观思维模式。

策略

        新冠病毒疫情下,我们不断观察到最近欧美不断恐怖上升的病毒感染传播的规模扩散,越发感受到中国2个月时间就基本控制住疫情的厉害能力。这种鲜明的对比,多数人归因于中国集中力量办大事的体制优势以及中国的国民性,这当然没错。经观察,中国领导层宏观思维与基层组织的微观操作,固然初期有瑕疵,但相比欧美上层混乱的决策思维,和基层组织的实施不利,真的是胜出太多了,这种宏观大决策和基层组织的实施能力,牵涉到两种决策和执行的最重要思维能力,即宏观思维和微观思维能力

        这两个词汇相信读者们都不陌生,但蓝调感觉,多数人了解的其实是字面意思,是皮毛。希望蓝调接下来的介绍能让你打开眼界,因为多数人的思维模式其实主要是微观思维,宏观思维并不容易,而且角度往往是一般人想不到的,所以宏观思维的很多决策,如果成功了,在普通人看起来,就是妙想天开。

         理解宏观思维,说两个案例。几年前的案例了,但记忆犹新,因为很有代表性。

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         第一个案例,2016年中国钢产量大约8亿吨,当时有很多争论,原因是粗钢产量当时开始供过于求,激烈竞争下很多钢厂效益不好,甚至亏损。不是有个笑话吗? 世界钢产量,中国第一,河北第二、唐山第三,瞒报第四,第五以后才轮到其他国家。对比之下,当时印度钢产量不到1亿吨,但竞争较少,效益很好,有多人以此来批评中国的钢铁产业布局。在参加一次培训时,老师就问了我们一个问题,如果从国家上层建筑的角度看,会如何选择?

        答案是,每一个理智的领导人,都会选择8亿吨问题丛生的钢铁产能,而不是可能的1~2亿吨效益很好、符合西方市场原则的钢铁产能。为什么呢?因为对于大国来说,两者撑起的国力是完全不一样的。8亿吨钢铁导致钢铁产业竞争惨烈、效益较低,价格战频生。但8亿吨钢铁产能传导到其他行业,带来远比2亿吨产能强大得多的多种物质产品的生产能力、竞争能力。如果只算钢铁行业自身的利润,可能是吃亏的,可是如果放眼相关产业全局,却可能是几十倍、百倍的增值效益。这就是宏观思维。当然,真的生产量过多到全局过剩了,自然还要去掉部分产能。这第一个案例,是国策这样大领域中宏观思维更重要的例子。

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         第二个案例,是一个房地产商开发一个商住楼盘的策略选择。第一种选择是纯粹的微观思维。拿到土地后,极速开发、住宅优先、精美设计、强力营销,但是,高价定位,尽量赚取最大的住宅利润。商业部分,则也尽量同期销售去化,最大程度收回投资和利润。第二种选择呢?则是低价销售住宅,而商业自持。意图是低价销售,就能快速完成住宅销售,而吸引大量人口入住,自持商业,这由于人流的短期很快集聚而发展,数年后商业可能更值钱,而带租约繁华的商业资产,作为抵押品也易于为银行所接受,可以便利地取得未来项目的低成本银行贷款。

        显然,第二种思维就是宏观思维为主。住宅销售仅为回收投资成本而非利润。利润体现在楼盘销售之外,住宅人口成为真实利润产生的载体,利润产生于利用入住人口长期生活所产生的消费。是一种细水长流可持续的经营思路

        在楼盘这个例子里,两种思维并无优劣之分,是开发商根据自身能力和诉求而做的不同选择。反应了局部小领域中要根据本钱和能力选择适合的主导思维。虽然,商业利润为主体的后者模式,很可能最终利润要高得多,但对于开发商能力的要求较高,这也表明了实践宏观思维一个不容易的地方,业务和财务能力要很强

        所以宏观思维,就是整体的思维、全局的思维、历史的思维。这种思维,要求的能力比较高,时间比较长、财务比较充裕

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        如果将宏观与微观思维映射到投资上,我们可以观察到,长线投资需要更多的宏观思维,因为你最基本你需要考虑趋势、周期和价值3大要素,特别是掌控趋势和周期,本身就是一种典型的宏观思维。而短线投机,这需要更多的微观思维,所谓顺势而为,就是要具备实操和盘感,研判行情的短期发展。

         有一个投资的例子。美国一位著名的投行大佬,有一次向他的客户推荐了一只美国地产股票,一家住宅建筑商MDC控股,当时股价是67美元。他的推荐理由是这家公司风险比行业中其他公司低,在下降周期中应该比其他公司更能挺得住,因为它的杠杆程度较低,持有的土地较少。我们可以注意到他的理由全部是基于本行业对比的,是典型的微观思维。在他推荐后,该公司股价果然在2个月内涨到89美元。然而,2个月后MDC和整个美国住宅建筑行业一起崩溃。为什么呢?就是宏观因素,美国房地产当时已经陷入整体严重的债务泡沫。在他最初的判断中,缺乏了宏观思维,没有考虑到整体行业的严重债务泡沫

        除了投资外,我们也可以观察到宏观思维在各种行业上的重要性。例如区块链,我们知道它是去中心化的重复重复再重复的高冗余度,每笔交易要分布式写入多个节点并验证,以此来保证整体交易环境的安全性和可信度。这种重复和验证,严重影响了区块链系统的局部效率,不仅需要非常大的系统容量,还导致交易速度(每秒能处理交易的笔数TPS)很低,远远不能与中心化互联网系统相比。但这种局部牺牲,换来了整体系统的交易效率、可信的交易环境、点对点的陌生机器信任机制。这也是一种典型的宏观思维,以局部的部分性能牺牲实现整体系统目标实现的优化结果

        当然,强调宏观思维的重要性,并不是否认微观思维的重要。微观思维是基础,同样非常重要。微观思维基本上代表策略的执行力。如果缺乏微观思维,那么宏观就是徒具其表,那就是典型的“大事不能做,小事不愿干”的眼高手低

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        微观思维重要性的例子,我们可以看看袁隆平院士,他研究高产杂交水稻,几十年是每几年上一个台阶,每次增产100~150斤/亩,到目前最新的实验成果已经达到1046公斤/亩,成果惊人,为中国保障粮食安全和全球粮食安全作出了卓越贡献。他的成功事例,就是微观思维用到极致的典型案例——在一个方向上唯精唯专,几十年如一日向一个点推进,成就伟大事业

        由于在日常生活中,我们作为小老百姓,多数情况下微观思维就已经够用,所以,多数人都是微观思维为主,很少宏观思维。毕竟多数人的工作类似一种固化的算法,往往精细负责遵循规则,胜过异想天开。

        不过在有些情况下,要成功却必须具备宏观思维。例如当下投资,如果在2019,也许你不必太注意所谓宏观思维,因为外围环境比较稳定,你大致只需要专注行情即可。例如比特币,你考虑其自身的减半因素可能远远超过外围经济环境影响。但在2020年新冠疫情导致全球经济危机的背景下,不具备宏观思维很可能要吃大亏。因为如果2019年外围经济环境与投资的相关性是1的话,2020年危机下很可能是10或者20,相关性在危机下极大增强

         所以,想做事成功,想财富自由,就需要始于微观,成于宏观。不要听人一提到宏观思维,就觉得“假大空”。很多时候,功夫在诗外,指东是为了打西。就像现在的抗疫,中国的成功,就是始于微观(基层组织和整个体系的执行力体系完备)、成于宏观(整体决策果断坚决)。而欧美的失败,是两种思维都失败的结果,微观的组织体系执行力不到位,宏观的上层建筑战略和组合策略更是一地鸡毛。

        以上就是从新冠危机下中外抗疫出发讨论宏观思维与微观思维的相关思考。

                                                                                                               来源:蓝调99

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