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桩与庄  

Defi大火,去中心化金融能否将区块链带入杀手级应用阶段?

摘要:Defi最有希望首先成为区块链杀手级应用吗?

Defi大火

最近Defi彻底火了,大有占领区块链杀手级应用的势头!

随着这两天随着COMP、DF等大涨,Defi彻底占领了币圈所有的热门头条,成为各大社群热议的话题,也再次将Defi推向新的高度。

凭借COMP价格的大涨,以借贷挖矿模式的Defi概念币得到新的发展,使Defi以稳定币为核心的发展体系得到扩展,也为去中心化金融模式带来新的发展里程,从而将Defi推向了更加广泛的发展道路。

Defi作为区块链金融下的重要应用,全称 为Decentralized Finance,也被称为去中心化金融、分布式金融、可编程金融等。

DeFi 最突出几个突出的特点是:

1.基于区块链技术

2.资产由个人掌控

3.清结算都是实时通过智能合约完成的

4.通过对信任的最小化依赖,降低个体与个体间的信任成本

概括起来,Defi作为去中心化的新金融模式,用户在参与门槛、资产管理上具备更加自主的权利,随着代码替代人工,用机器信任代替组织和人工信任,为用户提供了更加透明、安全、可信的投资环境。

良好的开源性,使得Defi带来了新的金融模式,也创造了更好的金融普惠性,以及用户低门槛参与的自由性,从而提供了更加精彩的价值自由流动,带动资产价值的扩展。

正是Defi这种去中心化金融模式的出现,降低了中心化机构的组织作用,消除了地域限制,能够有针对性地解决目前金融市场的诸多痛点,使得Defi自诞生以来就备受关注。

虽然囿于技术的限制,很长时间以来,Defi并没有更好的表现,但是并没有降低Defi作为区块链金融的重要应用的地位。

随着以太坊全球金融结算层的定位,以及由2.0的推进带来的技术的进步,公链在性能提升的情况下,Defi也迎来新的发展阶段。

根据新的数据统计,DeFi代币总市值突破66亿美元!

据DeFiMarketCap数据显示,市值排名前百的DeFi代币总市值已突破66亿美元,其中Compound市值高达34亿美元,占比超50%。

作为应用,Defi的快速发展也反过来推动了公链的进步。

目前,Defi进入前所未有的发展热潮,这对推动区块链金融的发展有着非常重要的作用。

Defi最有希望首先成为区块链杀手级应用

比特币与区块链的诞生,实际上首先表现出来就是强大的金融属性,因此,金融领域的应用也理性成为行业发展最快最好的应用。

衍生品

去中心化金融及衍生品

实际上,Defi早就已经覆盖了目前的加密货币市场,成为区块链落地最好,盈利效应最佳的应用。

Defi的范围涵盖了去中心化交易所和去中心化金融的所有衍生品,除了大家最近热议的以太坊上面的一些项目以外,我们早就已经参与到了Defi的行列中。

过去,我们一直将Defi看做一种认知和操作门槛较高的金融产品,尤其是在以太坊Defi项目上,普通用户并没有大量的资金和加密货币参与其中,甚至找不到参与入口,因此,很难真实地参与到Defi项目当中。

最实际的参与,只能在代币上线交易所后,通过二级市场购买参与。

但是,大部分在这个阶段都失去了初期红利,甚至成为接盘侠。

目前的Defi项目也良莠不齐,用户很难分清这些山寨币谁是割韭菜的。

这也是最近COMP和DF等虽然大涨,但是,真正能够抓住机会的人很少的原因。

对于金融衍生品,大家最熟悉的还是交易所,无论是中心化交易所还是去中心化交易所,都有丰富的金融衍生。

但是作为去中心化金融,去中心化交易所本身便是Defi的一个种类。

依托Defi,去中心化交易所(DEX)也成为了重要的发展趋势。

去中心化交易所能够提供更加安全、透明的资产管理和交易操作,弥补中心化交易所带来的各种安全隐患。

衍生品

去中心化交易所及金融衍生品

Defi的种类大概可以分为五类:借贷、去中心化交易所、衍生品、支付、资产等。

也就是说,只要基于区块链的去中心化金融都属于Defi的范畴。那么基于公链产生的金融产品几乎都此列。

其中,去中心化交易所成为用户能够直接接触到的最低门槛的参与方式。因此,去中心化交易所占据了很大的用户需求市场发展非常广阔。

交易所对所有进入币圈的用户来说,都是刚需,去中心化交易所具有更加安全、透明的资产交易环境,目前已经成为交易所发展的重要趋势,在中心化交易所信任危机日趋明显的今天,去中心化交易所已经成为用户最大的期待。

这也是Defi进一步发展的重要方向。

更重要的是,交易所可能早就已经进化为不仅仅是单纯的加密货币交易功能的项目了,而是集中了交易、杠杆、借贷、理财、质押、节点等为基础的综合性金融产品。

也就是说,除了去中心化交易所本身成为Defi产品之外,交易所还创造了更加丰富的Defi衍生品和Defi借贷等等。

交易所成为一个集Defi为基础综合性Defi产品。

通过交易所,我们可以越过那些高门槛,无从下手的Defi项目,轻松享受Defi带来的便利。

借贷:借贷是Defi的重要产品形式,也是目前用户参与最多的Defi项目。借贷分为借入和借出,用户将个人资产借出,收取利息,或者借入资产,通过加密货币的交易等赚取盈利,实现理财。

交易所除了提供的完备借贷服务,为用户提供资产的理财收益和借鸡生蛋外,有些还在这个基础上加入了杠杆!这样,通过借贷服务就可以享受高倍收益,为闲置资产带来更加可观盈利,当然,如果是借入,那么风险也会相应增加。

Defi代币:目前市场的Defi产品比较丰富,以太坊和EOS以及其他公链上面都推出不同的Defi产品,但是大部分人并不能更好地区分这些产品的安全性和发展前景,因此,参与的可能性很小。但是如果这些金融产品的代币能够上线交易所,那么就会大大降低用户的参与门槛,用户可以直接通过交易所购买、交易这些代币,享受一定的红利。

在很多交易所的交易对中,就有很多这样的代币,比如以太坊上非常有名的稳定币DAI,上线就暴涨DF,以及与美元1:1全额抵押的PAX等等,都能够通过很多交易所购买,进而参与到这些项目当中。

杠杆:合约杠杆目前已经成为加密市场的的重要玩法,通过杠杆,实现以小博大的盈利效应,成为熊市财富密码。因此,杠杆几乎成为所有交易所的必备产品。

理财:存币或者质押生息已经成为目前重要的理财模式,随着POS共识机制的盛行,以此为基础的Staking经济模式,已经不仅仅是公链治理推动的重要经济模型,已经开始逐渐演变成为Defi金融的一部分,因此,以交易所为基础的质押和存币等理财方式也成为理财主流。

交易所在质押理财方面提供了非常丰富的产品,而且很多产品收益高于同类其他交易所。

去中心化交易所能够提供更加安全有效的区块链金融服务,因此借助去中心化交易所,可以提供更大限度的Defi产品,使用户能够更加安全方便地加入Defi这一未来重要的金融模式当中来,也为Defi应用进一步扩大提供更加可靠的用户基础,从推动Defi成为区块链中的杀手级应用!

通过区块链智能合约来运行的金融业务,能够解决目前已经出现的诸多金融痛点,因此,Defi注定会带来一场金融领域的风暴!

衍生品


                                                                                            来源:飞扬跋扈的小白兔 

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