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原作者：Ben Carlson
来源：a wealth of common sense
编译：白话区块链 Joyce

什么样的市场会涌现狂热的金融诈骗？下面这份清单也许可以参考：

1、专业人士出没讲故事
2、资本变得盲目
3、银行业介入
4、个人开始从人群中获取投资线索
5、市场动荡
6、看似好的机会频频出现
7、普通民众开始涌入
8、创新开始变得疯狂

当然，上面列出的情况出现时并不意味着金融诈骗一定会发生，但是纵观历史长河，当这些屡屡出现时，显然是该谨慎投资的时候。

那么，如今的金融市场哪些角落开始滋生类似狂热的金融诈骗呢？屡屡创造暴富故事的加密市场显然是其温床之一。

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加密市场的风险特征

对照上面的清单我们来看看加密市场：

（1）专业人士带着好故事出现：拥有神秘背景的匿名创始人中本聪，以及主张自由主义的乌托邦梦想，使得加密货币成为了有故事的完美金融资产。加上诸如加密、去中心化、区块链和数字钱包等流行词，显然，这个市场很容易给外行人带来说不清道不明的想象空间。

（2）资本变得盲目：早在 19 世纪经济学人主编 Walter Bagehot 曾经将投机活动描述为“盲目的资本”，加密货币领域的很多投机者显然如此，缺乏理性盲目投资。

（3）银行业介入：目前，华尔街的资本还没有疯狂涌入，也许因此让加密资产这一领域滋生了更多金融欺诈，也许用荒野的西部来形容更合适。

（4）个人开始从人群中获取投资线索：随着加密市场的火爆，2017 年感恩节之后，加密货币价格的上涨令人咂舌，也许源自感恩节的聚餐，人人都在谈论加密货币。无论涨跌，从众效应似乎都在发挥作用。

（5）市场动荡：2017 年比特币上涨 1300％，又在 2018 年下跌了 74％，2019 年上涨 90％以上。这种暴涨暴跌显然会招致大批狂热的投机者，或涨或跌都带有投资者超预期的情绪。

（6）看似好的机会频频出现：很多股市中的投机者在全球局势预测失利之后转向加密市场，对于那些希望收割投资者情绪的金融掠夺者来说，这个市场看起来已经逐渐成熟。

（7）普通民众开始涌入。

（8）创新开始变得疯狂：这可能是加密资产故事中最耀眼的点，毕竟这是一个全新而令人激动的事物，同时它又是非常创新且难以理解的。

02
持续增加的金融诈骗

华尔街日报关于加密资产市场金融欺诈事件的爆发有这样一段描述：

加密犯罪正在蓬勃发展。Chainalysis 数据显示，庞氏骗局以及涉及比特币和加密货币的其他欺诈行为在 2019 年至少卷入 43 亿美元，而 2017 年和 2018 年总和才 30 亿美元。

在 2017 年出现 1CO 数量激增和 2018 年接连出现许多黑客攻击之后，庞氏骗局已成为最受欢迎的欺诈手段之一。Chainalysis 指出，那些头部骗局获益颇丰：去年全年，排名前六的大骗局约占据被盗资产总额的 90% 以上。

庞氏骗局在加密资产领域确实大行其道，2019 年的诈骗数量远大于 2017 年和 2018 年总和：

与大多数财务诈骗一样，有些诈骗故事在头脑理智的人看来简直难以置信。 比如这是一个拖垮了一群美国职业棒球大联盟球员的故事：

美国特勤局于 1 月 30 日逮捕了 John Michael Caruso。Caruso 是区块链和加密货币投资公司 Zima Digital Assets 的创始人，并自称为“加密货币算法交易的迈克尔·乔丹”，同时被逮捕的还有 Zima 联合创始人、R＆B 歌手 Zachary Salter。

Caruso 可是自称加密货币算法交易的迈克尔·乔丹，谁能想到这么快被逮捕？
这项庞氏骗局虽然涉案金额“仅”为 750 万美元，但其涉案群体大多为老年人，深信其无比强大的市场预测能力。这对骗子艺术家将这一骗局拉开帷幕，在拿到这些盲目的投资者的血汗钱之后立即宣布破产，然后用这些钱开始他们极度奢华的私人生活。

据特勤局消息，Caruso 和 Salter 从客户那里获得的大量资产不是用于投资，而是用于奢侈消费。这两人都住在价值超 900 万美元的豪宅中，其中 Caruso 是 2019 年兰博基尼 Urus 的拥有者，过去两年至少花费 35 万美元租用劳斯莱斯、法拉利和阿斯顿·马丁等豪车。Caruso 在过去两年中曾乘坐私人飞机飞往伦敦、纽约、芝加哥、洛杉矶、夏威夷、卡波圣卢卡斯和阿鲁巴，并且 30 多次飞往拉斯维加斯，13 个月内赌博输掉 140 多万美元。

美国证券交易委员会 (SEC) 披露的另一个旁氏骗局则让很多医生卷入其中：

SEC 指控 Michael W.Ackerman 及其两个合伙人通过向投资者声称开发出一种能在加密市场超额获利的独特算法而筹集超过 3300 万美元。

SEC 的诉讼称，Ackerman 在数字货币市场交易的成绩、投资者资金的用途以及第三季度交易账户中投资者资金的安全性方面误导了投资者。诉讼进一步称，Ackerman 篡改了第三季度交易账户的截图，从而产生这样的错觉，即第三季度对加密货币进行了超额投资并获利，持有高达 3.1 亿美元的资产。

实际上，正如其所声称的那样，第三季度的交易账户从来没有超过 600 万美元，而 Ackerman 个人则使用投资者的 750 万美元资金来购买豪宅、高档珠宝、多辆豪车以及私人订制高端安全服务。

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小结

因此，一旦有人告诉你他们“破解了代码”或拥有“能产生超额利润的专有算法”时，你都应该格外小心。在加密货币、股票、债券、房地产或任何有人贩卖的投资策略中都是如此，你看中别人的高额利润，别人贪图的是你的本金。

随着加密市场的持续曝光，公众关注度持续增长，加密市场的金融诈骗会越来越多。

有门槛的技术创新与充满想象力的故事结合，对于贪婪的金融欺诈者和寻求暴富的投机者来说，显然都是一片沃土。

未来加密市场会如何发展拥有巨大的不确定性和可能性，但可以确定的是，加密市场的金融欺诈将会持续增长。