昨天鹰鉴报道了“华云数字”打着“中国梦”、“打造7亿中产阶级”等幌子不法刊行“银商宝”和“云宝”虚拟泉币进行炒作，并歪曲事实，年夜肆成长原“云数贸”“1040”、“资本运作”等传销人员加入。本日鹰鉴为年夜家揭开“银商宝”虚拟泉币后面的真相。

银商宝高层领导合影

以投资理财为名成长下线

奖金制度涉嫌传销和不法集资

一个叫做“银商宝报单咨询中心”"大众号发文称，银商币（银商宝）是国家批准由金华市银商宝信息科技有限公司（银商宝公司）采纳第三代区块链技巧恒量刊行的正当数字泉币。银商币总数量是5亿枚。此中前台释放4亿枚，后台保留了0.6亿枚作为利率补贴和平台保障。

据有关媒体报道，银商宝公司以投资理财为名，要求参加者以缴纳700元至35万元不等的费用，购买该平台刊行的虚拟泉币银商币，得到加入资格，以高额利润回报为钓饵，蛊惑参加者投资银商币并成长会员投资。

银商宝公司设定九个级其余初始投资金额，分手是700元、2100元、3500元、7000元、2.1万元、3.5万元、7万元、21万元、35万元，投资后即成为会员，其身份分手对应一星至九星，并得到相对应的花费积分、股权、银商币。

会员向该平台打款后，会员可通过出售所持银商币获取收益。已注册的会员必要赓续介绍成长下线来匆匆成银商币价格上涨。在银商币推广、成长进程中会员可以获取保举奖、治理奖、贩卖佣金等嘉奖。被保举者级别越高，投资金额越年夜，保举者得到的奖金就越多。

保举奖是指保举新会员投资，可以获取该投资者投资额的10%到18%作为嘉奖；治理奖是指会员可以得到下级会员投资金额的5%，该佣金最多可以领取两代；贩卖佣金是指以治理奖收入为准，每个级别贩卖佣金均为治理奖的30%。

2018年12月，银商宝公司为了勉励会员积极花费，又推出“花费产品股权嘉奖规划”。该规划规定会员通过推广贩卖公司产品可成为花费商，并依据其贩卖业绩享受0.6%到30%不等的推广佣金。

在此期间，银商宝公司还推出了投资“旅游股权”、“水厂股权”等规划，其运营模式与“花费产品股权嘉奖规划”年夜同小异。

依照禁止传销条例的规定，传销的介入者通常要交纳费用或者以认购商品等方法变相交纳费用，通过赓续成长人员加入，拉人头，形成上基层及网络，并从直接或间接成长的下线缴纳的费用中提取待遇。很明显，“银商宝”奖金制度已经存在传销的涉嫌。

另外，银商宝的投资股权规划也有不法集资的嫌疑。不法集资是指单位或者小我未按照法定法度模范经有关部门批准，以刊行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方法向社会"大众筹集资金，并许诺在必然期限内以泉币、实物以及其他方法向出资人还本付息或给予回报的行为。

“诚信”企业不诚信

多名股东被列为失信人

鹰鉴通过企查查了解到，2014年5月28日，陈某火伙同施某章、陈某忠、凌某勇、王某勇等人在金华市东至县注册成立了银商宝公司。

有报社曾报道，银商宝公司成立两年多来，曾荣获“中国十佳诚信品牌”、“中国互联网金融行业诚信龙头单位”等多项关于诚信的荣誉称号。陈金火也荣获“中国优秀诚信企业家”、“立异中国行业领军人物”、“中国电子商务行业十年夜杰出立异企业家”、“立异中国突出进献人物”、“2017中国经济立异十年夜新领军人物”等殊荣。

但值得注意都是， 资金盘吧，去年11月12日，得到浩繁关于诚信荣誉称号的企业和陈某火却因装饰装修合同纠纷一案，未在指定的期间内履行生效司法文书确定的给付义务，被石台县人民法院限制不得实施高花费及非生活和工作必需的花费行为。

除了陈某火被限制高花费外，该公司股东施某章在去年11月4日，也被上海市金山区人民法院列为失信被执行人以及限制高花费行为。其被限制高花费的原因是有履行才能而拒不履行生效司法文书确界说务。

同时，还有凌某勇因拖欠银行贷款45034元，在2016年被上海市黄浦区人民法院列为失信被执行人。

另外，由陈某火担负法人的上海赢棒电子商务有限公司、铜陵市通灵特许加盟联锁经营商务有限公司均被当地市监局吊销营业执照；其担负法人的北京数字区块链信息技巧研究院、安徽银商宝矿泉水有限公司、银商宝数字商品市场有限公司也被市监部门列入经营非常名录。

公司股东曾涉传销案

张西峰称“银商宝”是资金盘

另外，鹰鉴还发明银商宝公司多名股东控股的公司涉及传销行为被处罚。此中，施某章、陈某忠持股的德清创盈投资治理合股企业投资的浙江奥元生物科技股份有限公司在去年3月13日，因从事“微商”传销被湖州市市场监督治理局罚没10万余元。

2018年6月11日，王某勇伙同“十二色”王某、丁某忠、王某勇、王某建在宁波市鄞州区注册成立的宁波市云数贸贸易有限公司（宁波云数贸公司）因为“云数贸”传销运动提供方条子件或互联网信息办事， 资金盘网站，被鄞州区市场监管局责令停止违法行为，并罚款5万元。

该处罚书上显示，宁波云数贸公司经宁夏云数贸公司特许生产委托后，陆续向“云数贸”传销组织会员提供产品。产品均标注有“张健云数贸”及张健本人头像商标等内容。

2015年期间，宁波云数贸公司为“云数贸”会员在“股东盘”解决会员账号相互转让手续，以及成长云数贸云卡会员，云卡上印制有“云数贸”及张健本人头像图案。2016年3月份期间王某勇为部分“云数贸”会员在“云讯通”注册会员。

同时，鹰鉴从中国裁判文书网公布的“云数贸”传销下级盘口“五行商城”操盘手张西峰的判决书中看到同案人胡某超的供述，2017年4月初，张西峰在六盘水市注册了六盘水数贸流传文化有限公司（以下简称：数贸公司），以数贸公司的对公账户，用于接收“五行商城”总署理收集到的署理费。

后来，云家人“十二色”王某拉拢张西峰的讲师团成员去介入她的“银商宝”盘口，然则张西峰发明“银商宝”是国外的资金盘后，张西峰也劝诫讲师团（云数贸传销讲师级人员）成员“云梦”等人不要介入，因此，张西峰冒犯了“十二色”王某，“十二色”王某就将数贸公司的对公账户在网上公布。

从股权布局上看，银商宝公司与云为国际公司没有任何交集。但鹰鉴在一个视频中看到，因为男子在“云为国际”办公场所为来公司考察的人员，讲解墙上挂的与“银商宝”、数字泉币等相关的牌匾，这位男子在视频把国家严厉袭击的“云数贸”、“国网”、“1040”等传销犯罪团伙说成是国家故意识的为他们打造的人际网络。

另外，“云为国际”是由为“云数贸”传销会员提供商品和方条子件的清丰县五行圆梦贸易有限国法律人宋某领在2017年11月8日注册成立。同年12月26日，丁某忠伙同其他数十名投资人入股“云为国际”。2018年1月8日，“云为国际”法人变化为丁某忠。

至此，“云数贸”传销犯罪团伙与“银商宝”、“云为国际”之间的关系基础已经理清。此中，宁波云数贸公司原法定代表人王某勇是银商宝公司的股东之一，现法定代表人“十二色”王某是“银商宝”开创人之一，而股东丁某忠是云为国际的法人。