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世链投研|Luna:稳定币赛道的“正规军”是如何诞生的?

摘要:Luna币一直以来都遵循着"正规军"的打法。

一提到数字加密货币,大家最直观的认知就是认为其不够稳定,价格波动太大。但事实上,在数字通证中领域,有一个类别被称作稳定币,顾名思义,这一类加密货币以稳定著称。

何为稳定币?从本质上来说,稳定币是一种具有“锚定”属性的加密货币,其目标是锚定某一链下资产,并与其保持相同的价值。为了保持价格稳定,稳定币可以由链下资产做抵押(即抵押稳定币),或采用某种算法在某个时间点调节供需关系。稳定币通常会锚定美元等法币,抑或是其他价值稳定的资产。也正因此,稳定币的存在会为加密货币市场带来难得的稳定性。

目前市场上有林林总总的稳定币,稳定币整体的赛道空间巨大,竞争也颇为激烈。而在这其中,Luna币则凭借着过硬的实力和不俗的打法脱颖而出。有人说,Luna之所以优秀,是因为它并不像某些稳定币一样,因为这样或那样的原因完全处于“脱锚状态”,恰恰相反,Luna币一直以来都遵循着“正规军”的打法。

事实是否真的如此呢?今天,世链投研就和各位一起来深入探讨一下。

了解Luna前,先来看看Terra是什么?

在全面了解Luna之前,我们先来看看Terra的具体情况。简单来说,Terra是一个算法稳定币平台,运行于利用Tendermint所搭建的Proofof Stake (PoS),即权益证明区块链底层。

Terra背后运营的公司为TerraformLabs,总部位于韩国首尔。Terra的创始成员拥有较强的商业背景以及丰富的商业资源,成立了名为“TerraAlliance”的支付联盟。值得一提的是,联盟内不乏众多在韩国国内包括电子商务,音乐媒体,酒店预订等在内的优质平台,联盟内的会员都可以使用Terra进行支付或其他业务。据悉,目前已经有韩国及周边国家的很多公司支持Terra的稳定币支付。

Luna币,全称为TerraLuna,是Terra目前正在设计的价格稳定型数字货币。Luna旨在为下一代区块链支付网络提供驱动力,建立了一个用户保持持续增长的遍布全球的电子商务联盟,从而将区块链交易的低成本优势带给商家及消费者,继而达到将数字货币和实际应用联系在一起,成长为一个创新型的金融去中心化应用程序(dApp)的开放平台,实现区块链经济的实际增长的目的。

目前,Terra的生态主要是以3个产品为存在,分别是以Luna为基础的稳定币协议,合成资产交易平台MirrorProtocol以及还未上线的DeFi储蓄协议Anchor。毋庸置疑的是,Luna在Terra的生态中扮演着举足轻重的角色。

Luna币当前的发展情况和具体特色

作为TerraDPoS区块链的矿币和Terra生态发行的第二个数字货币,Luna显然是被寄予厚望的。

Luna的持币用户可以通过Terra支付网络产生的手续费中获得奖励,每笔交易将会有平均0.5%的奖励被分配到用户。而伴随着Terra生态的持续进步,Luna的持有者也将获得更多的奖励,从而促使Luna的价值的提升。

此外,还有一点尤为值得一提。Luna与MakerDAO这一类采用抵押债仓类的稳定币系统有着截然不同。MakerDAO中的抵押债仓与生成债务的人存在着对应关系,当抵押率过低时,就会面临清算。而在Terra中,则并不存在这样的关系。任何人都可以燃烧Luna铸造Terra,也可以通过向系统发送Terra的方式来获得等值的Luna。如此一来,就使得Terra能与法币价值相锚定。

Luna本身具有独特的稀缺性和充裕的现金流。如果用户想铸造Terra,必须以燃烧Luna为代价。日积月累,随着Terra的市值上升,Luna的供应量也会相应地下降。此外,每一笔Terra交易都会为Luna带来收益,即进行投注奖励支付,在0.1%-1%之间。

Terra与Luna之间存在着相辅相成的紧密关系。随着Terra被更广泛地采用,Luna的收益也会相应增加,因为它的收益是来自Terra支付网络的交易费用的直接功能。而具体就Luna代币来说,它的用例并不仅限于Terra支付。Terra将在不久的未来推出一款全新的DeFi储蓄产品Anchor,旨在为稳定币存款提供可靠的利率,并在各种权益证明(PoS)区块链上获得收益,Terra也将适时启动智能合约功能,这意味着Luna代币将在其中扮演着重要的角色,其重要性类似于以太坊在DeFi生态中的角色。

据悉,Luna币的发行总量为996,896,990,流通总量为385,245,974,私募的价格为$0.80。在代币分配上,将有10%分配给TerraformLabs,用于促进Terra项目的研究与开发;20%分配给员工和贡献者池,用于补偿项目的员工和贡献者;20%分配给Terra联盟,值得一提的是,Terra联盟对于推动Terra的早期采用和使用起着至关重要的作用,使用该部分奖池设置激励机制来体现市场折扣计划(例如用户优惠券)和联盟合作伙伴的批量激励机制;20%用于稳定储备,以便更好的引导稳定币,维护其早期的稳定性;剩下的26%和4%将会分别分配给支持者和用于支持创世纪流动性。

如何评价Lunab未来的生态价值?

正如前文中提到的那样,用户通过Terra支付网络产生的手续费来获得奖励,平均下来会发现,每笔交易的0.5%将会被分配到用户。尽管目前Luna币的名气和实力还无法与比特币,以太坊这样的知名数字货币媲美,但毋庸置疑的是,随着Terra生态近几年的不断发展和进步,Luna的持有者俨然收获到了更多的奖励和利益,这无疑会吸引到越来越多的投资者的视线。

此外,正所谓“背靠大树好乘凉”,Terra也取得了不错的融资成绩。目前,Terra宣布已经完成3200万美元的种子轮融资,这些资金也将在未来用于开发新一代的数字货币。更难得的是,Terra本身还拥有一张令人艳羡的“投资清单”。BinanceLabs,OKeX,HuobiCapital以及Dunamu& Partners(Uppbit运营商Dunamu旗下的投资机构)这4家位列全球Top6排名的知名交易所都纷纷以投资机构的身份加入到领投Terra的行列。除此之外,包括PolychainCapital,FBGCapital,Hashed,1kx,KeneticCapital,ArringtonXRP,TransLinkCapital在内的多家大型主流基金机构也参与了投资。Terra所拥有的这份清单,不可谓不瞩目,而这,也势必会给予Luna币更多的支持和保障。

当然,不可否认的是,纵观全局,会发现Luna的生态拓展以及生态系统的建设都进行的非常缓慢,效率是偏低的。不过,这在为普通的投资者带来挑战的同时,也会带来机遇。用户与Terra的智能合约在交易需要产生费用的时候,会由Luna代币的质押者来处理交易。举例来说,这就相当于用户使用Dai时,需要支付以太坊gas的费用。因为有Defi运行在Luna之上,当战略执行正确的时候,智能合约的费用将会非常的客观,Luna代币抵押者也完全可以从中获得处理支付交易之外的费用,基于此,开发人员也会获得非常好的收益。

由此可见,围绕Luna币所打造出的生态环境是非常健康的,每一方都可以在其中获得稳定的收益。也正因此,整个Terra生态可以收获到真正的用户,而绝非加密货币的投机者。所以,Luna币算得上是一颗冉冉升起的新星,值得大家去期待和重视。

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