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一文了解澳大利亚证券和投资委员会监管下的 AR 制度
原文标题：《ASIC （AR）》
撰文：kate 范
外汇经纪商的 监管 问题向来是客户在选择经纪商首要考虑的条件， FCA ，ASIC 等监管机构也因为其严格的监管而受到很多客户的青睐。当然越严格的监管机构，牌照的申请门槛越高，对于一些资金不足的小型公司来说，要花费很大的精力才能得到这些牌照。不过 FCA 以及 ASIC 的 AR 制度却让这些公司可以离监管牌照更近了一些，虽然仍不能获得受 FCA 或 ASIC 的监管资格，但 AR 制度在很大程度上帮这些公司节省了很大一部分精力以及成本。
本文将为大家介绍一下澳大利亚 ASIC 监管下的 AR 制度。
ASIC 机构简介
机构性质：政府机构
机构介绍：澳大利亚证券和投资委员会，英文全称 Australian Securities & Investments Commission 简称 ASIC，于 1998 年 7 月 1 日成立，其监管职责和监管范畴由 2001 年澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC 法案）立法规定。该机构是一个独立的政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着 2001 年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC 从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。
ASIC 监管对象- 广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构
- 本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构
- 证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构
- 所有涉及金融产品信息咨询和服务的从从业机构
- 所有金融行业从业者需要持证上岗，并按规定从事金融业务
ASIC 监管要求- 须申请获得 AFS licengce，并获准许可指定的经营权限
- 须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
- 公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按 ASIC 规定进行备案
- 需建立整套客户投诉解决方案，加入 FOS 纠纷解决机构
- 须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自由资金分离管理
- 定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交 ASIC 备案
- 定期提交客户交易报告，提交 ASIC 备案
ASIC 监管要求- 完善的政府职能，独立管理金融市场
- 全方位的监管体系，监督与管理两手并重
- 在金融运作中，协助和保护零售商和客户
- 注重对投资者的权益保护，设立了 FOS 纠纷解决机构
- 对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
- 更加公开公正的信息发布，确保公众利益
- 通过新技术和流程提高服务水平
什么是 Introducer AR
- 须申请获得 AFS licengce，并获准许可指定的经营权限
- 须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
- 公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按 ASIC 规定进行备案
- 需建立整套客户投诉解决方案，加入 FOS 纠纷解决机构
- 须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自由资金分离管理
- 定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交 ASIC 备案
- 定期提交客户交易报告，提交 ASIC 备案
ASIC 监管要求- 完善的政府职能，独立管理金融市场
- 全方位的监管体系，监督与管理两手并重
- 在金融运作中，协助和保护零售商和客户
- 注重对投资者的权益保护，设立了 FOS 纠纷解决机构
- 对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
- 更加公开公正的信息发布，确保公众利益
- 通过新技术和流程提高服务水平
什么是 Introducer AR
AR，即 Appointed Representative，一般可以翻译成委任代表或授权代表（以下全文将简称 AR）。
ASIC 的 AR 指的是那些由受 ASIC 监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受 ASIC 监管。对于想要进行规范活动的个人或公司来说，成为 ASIC 的 AR 是非常便捷以及高效益的途径。
澳大利亚 ASIC AR 牌照制度
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的定义是：AR 指的是扮演 ASIC 直接监管经纪商代理的一家公司或个人。那么 ASIC 直接监管经纪商就成为 AR 的主体。
AR 和主体经纪商之间必须有书面合约，主体经纪商将对 AR 的合规性完全负责，包括 AR 提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户，因此，主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其 AR。
成为 AR 的公司则按照运营模式的不同，需要获得授权。这取决于 AR 自己的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。
从 AR 的角度来看，想要成为 AR 的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果 AR 想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控 AR 的活动随着 AR 的增加，它会面临更多运营上的风险。
如何申请成为 AR
要申请成为 AR，你需要：
- 决定你想要进行的活动或业务，并找到该业务范围内的主体公司
- 决定是否要成为介绍委托代表
- 考虑你想要匹配的主体公司——这取决于你所想要经营的业务类型和你拥有的客户类型
- 你的委托主体需要将你的预约上交至 ASIC，以便 ASIC 将你的信息录入其注册库中
AR 牌优势- 办理周期快，只需要 2-3 周（如今 ASIC 全牌办理速度至少是 285 天，多数申请者准备及办理周期要准备一年半以上）
- 所需资料简单
- 公司成本、办理费用低
- 知名度高，更有说服力
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