“投资1000元每天就能快速获利30元，返满2000元就出局，投资10000元每天返利300元，返够20000元出局，以此类推”……其实，这种“以小博大”的“互助”传销式诈骗，在国内早已经臭名昭著，属新型网络诈骗，在网上搜索，随处可见有人被坑的帖子。不过最近，这种传销式诈骗活动又死灰复燃。目前，该骗局已经崩盘，内部也传出该项目的创始人也已经被警方抓获。

投资有红包每天返现3%？

打着“洗码”的名义，欺骗投资者

这就是一个叫做“博鑫洗码理财”的项目的投资模式。“博鑫洗码理财”的项目就是用这种高额回报的方式发展了数十万会员参与其中。

庞氏骗局预警平台了解到，2019年1月起，崔宁宁建立“博鑫洗码理财”项目群。崔宁宁以团队为单位，通过直播、微信群等方式发展人员，从而进行复式裂变晋升级别，获得相应返利。

“博鑫洗码理财”规定，参与者投资成为会员后，每天就能获得3%的返利红包，33天就能回本，66天后翻倍出局。投资金额从666元到2588元不等。“博鑫理财”在宣传中称，“投资1000元每天就能快速获利30元，返满2000元出局，投资1万元每天获利300元，返满2万元出局，以此类推”……

为了降低投资者的防范心理。“博鑫洗码理财”自称，“该项目已经平稳运营了3年时间，有强大的造血功能，通过在澳门博彩业，凭‘洗码’技术赚钱，在澳门已经立足四年的时间，跟随公司的家人，都已赚的盆满钵满。”

庞氏骗局预警平台通过调查获悉，“博鑫洗码理财”实际上是从今年1月份才出现在网络上，打着“洗码”的名义，欺骗不明真相的群众。

据有关自媒体称，在上述高额回报的诱惑下，“博鑫洗码理财”短短7个月就发展会员高达40万人。实际上参与者到底发展多少人，目前谁也说不清楚。

“博鑫洗码理财”崩盘创始人被抓

有会员已经报案

早在6月份，“博鑫洗码理财”就已经出现崩盘预兆。首先团队长要求所有的群名称和会员的群昵称都去掉“博鑫”词汇，会员在规定的时间内如果不更改就踢出群。之后，又传出很多团队撤离。至此，“博鑫洗码理财”已经露出了自己的“狐狸尾巴”。

为了稳住会员，“博鑫洗码理财”的创始人崔宁宁除了将最初3%的收益提高到7%外，还放出“豪言”在筹建赌场，让7月份以后，信息她的会员在赌场入股，成功赚到钱。

7月24日，“博鑫洗码理财”强制要求会员签署一份“免责协议”，让会员自己承担风险，所有后果自负。如果不签，会员就拿不到收益。就在要求会员签署“免责协议”后，几大团队的团队长到平度市找到崔宁宁要说法。网上传出，崔宁宁为了安抚这些团队长，就拿出了部分资金分给了他们。

多名团队长找到崔宁宁要说法

7月27日，来自陕西省延安市的一位博鑫会员发文控诉自己的团队长。该会员称，“自己所在团队的团队长赵想平停止给下线打款，目前手机也关机了，已经失联。他们团队大约有700人左右，涉及金额高达2千万左右。”之后，传出来自山东菏泽团队的团队长也停止给下线打款的消息。

在此期间，网上还流传出有团队领导将收取会员的资金截留私吞了32万元，被多名会员控制讨要说法。有会员告诉庞氏骗局预警平台，“我们怀疑所谓的资金截留就是崔宁宁自导自演的，目的就是为了骗他们的钱。”

8月20日，崔宁宁通过微信要求各团队的“账房老师”把会员缴纳的费用交上来，禁止会员给他发信息，到平度找她，并停止给各个团队长发放服务费，如果不服从整个团队的单就作废。其用意已经非常明显是要卷钱跑路了。据传，此消息一出来，有会员就报案了。

目前，“博鑫洗码理财”已经崩盘，相继传出徐州团队、南京团队等团队纷纷停止打款返利。内部也传出崔宁宁在8月22日中午被警方带着走的消息。相关的团队长和群主为了逃避法律的打击，纷纷要求会员退群，并要求会员连续三次，恢复自己手机的出厂设置，同时解散相关的微信群。

为了逃避法律的打击要求会员退群

目前，全国各地的团队长先后来到崔宁宁的老家山东省平度市，讨要说法。而投资“博鑫洗码理财”的会员也纷纷开始寻找自己的团队长讨要自己的资金，有的团队长被会员堵住后被殴打，并报案。

是“互助”传销骗局的升级版

2016年4月份，厦门警方破获了一起“野狼互助”传销案。庞氏骗局预警平台通过对比发现，“博鑫洗码理财”这种骗局不过是“野狼互助”传销骗局的升级版。“野狼互助”传销骗局的规则显示，参与该项目需一次性投入2000元，通过排位晋升级别，当新人层64个点位全部排满，后面收到的64000元分给群主，群主也随之出局。副群主晋升为群主，该群也由此平分成两个群，然后再次开始新人层的排位。根据这套规则计算，群主依次获得1000元、4000元、64000元，而投入仅为当初的2000元，最终可获利67000元。

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很明显，“博鑫洗码理财”的套路和“野狼互助”模式大同小异。都是通过组建微信群发展下线，组成金字塔型的组织模式，通过底层的投入支付上层的回报。

另外，“博鑫洗码理财”资金安全根本没有保障。庞氏骗局预警平台得知，新人投入的资金都是直接通过微信转账给群主，然后由群主在转给团队长，团队长在转给创始人，最后在进行分配。

由于资金没有监管，不管哪个环节出现问题，一旦接收资金者消失，投资者维权很难。根据“博鑫洗码理财”的行为，明显是彻头彻尾的诈骗活动。庞氏骗局预警平台建议被骗者趁相关主要人员还没有来得及转移资金以及销毁证据赶紧报案，只有这样还有机会挽回自己的损失。