来源: IT大脑袋

9月24日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局共10个部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。

这个通知是里程碑式的行政指令，这个要比2017年9月4日禁止ICO的《关于防范代币发行融资风险的公告》行政指令更要有落地意义，为什么呢？因为这次从之前的7部委，加入了重要的最高人民法院和最高人民检察院。

加入的最高人民法院和最高人民检察院意味着什么？意味着对虚拟币的立法监管已经迈出了实质性一步。相信最高人民法院和最高人民检察院正在草拟相关司法解释，将虚拟币行业的各种形态归纳入现有罪名的适用范围中，这样抓捕、审判和处罚相关项目将有法可依。

上面来看主要有以下几点需要注意

1、虚拟货币不能作为法定货币来使用，只要有虚拟币参与的商业行为，均可以适用非法经营罪

2、发行虚拟币，以及虚拟币提供服务（例如，OTC，中心化钱包，交易所，理财，Defi，期货等一切涉及虚拟币的服务）定性在：非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等。

3、将法律主体设置在境外，但是人员在境内仍然为中国用户提供虚拟货币服务依然是犯罪，且境内工作人员将面临同样的刑事处罚。自己明知道公司将账号设在海外规避监管，还从事相关工作，如果遭到警方查处，仍要承担法律责任，背负相关案底。

4、用户参与炒币盈亏自负，国家不反对用户参与虚拟币投资，但是如果参与了，那么由此产生的行为不受法律保护，换句话说，用户参与私募，ICO，Defi，期货等各种虚拟币交易，均不受法律保护，即使有协议也是无效协议，赚钱和亏钱都不受保护。

这个是不是意味着币圈完蛋了？

全球的币圈不会完蛋。但小散的币圈，会渐渐衰落。而为小散提供出入场渠道以及出入金渠道的圈子，可能真的要完蛋了。

为什么这么说？因为国家明确了这一句话：坚决防范个体风险向社会传播。

这话啥意思？该怎么做？

第一，炒加密货币，本身超风险的，此类信息应该被严格监管，尽量少在媒体平台出现。

第二，加密货币衍生品，如合约交易，杠杆交易，则是风险严重超标的。要逐步全面禁止。

实际上，现在币圈所倡导的完全的交易自由，危害面是很大的。因为完全的自由不仅包括交易的自由，同样也包括欺骗的自由。

近期cctv-13连续几期播报‘空气币’的危害、加密货币社区欺骗消费者投资等等内容，只是币圈欺骗用户的冰山一角。实际的币圈里面，欺骗性远超报道的内容。

我现在还记得，一个加密货币投资社区大肆宣扬，煽动新韭菜投资。他们冠冕堂皇地说：千万不要听那些币圈老韭菜的话。老韭菜不能发财是有原因的，如果你相信他们，你就成了他们。

那段时期新韭菜疯狂地投资各种meme币，新狗，旧狗，m狗，x狗，长颈鹿，河马，猩猩币，简直是要把野生动物园整体搬进币圈来。

结果呢？除了马斯克天天twitter的狗狗还算有口气，其他的各种动物火了不到一周之后，直接跌到谷底，一地鸡毛。

新韭菜全都亏傻了眼，连声呼喊，就没有人管管这币圈吗？完全忘了自己当初自己大力鼓吹的去中心化，没有监管，自由交易。

冻卡只是开始

今年，随着公安部、央行等多部门联手打击治理跨境赌博资金链行动，借助比特币、稳定币等虚拟资产进行洗钱和资金转移的行为，被监管更加密切的关注，监管手段比往常更加严格，一旦在某些非法资金的传播链条中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家处卖出虚拟币，或被银行判定为异常交易后，即会触发银行卡冻结，时间从三天到两年不等。更有甚者，会被公安部门指令要求配合调查，解释资金来龙去脉。

关于这一点，我相信大家最近一直都能够听到关于数字货币交易被冻卡和调查的相关信息，不过也有人认为说得太过于夸张，情况也许并没有说得那么厉害，但是我想说的是，不管我们听到的版本有多少，总之这次冻卡潮多部门是真的加大了力度，而且目前也只是个开始。

冻卡潮席卷之下，尽管年底币价节节攀升，但圈内却风声鹤唳，OTC商家人人自危。其实目前币圈有很多大佬从早期比特币价格低点就开始大胆买入，随后如果再参与一下DeFi，能赚一千多万的大有人在，但鉴于目前普遍被冻卡的很多经历和传闻，让这些大户们也不敢轻易尝试变现，最后只好换成稳定币在交易所放着，等待时机。现在已经12月份了，临近年底，我相信大多数参与炒币的人都想要能够快点变现，但是就是在这个节骨眼上，监管潮越来越严格，而且，目前在反洗钱和打击跨境赌博资金流动监管力度的趋势也在逐渐地加码，所以，就目前我所能知道的情况来看，未来对币圈的灰色行为打击力度只会更严，短时间内根本不会有放松的机会！

从目前的情况来看，多数作者总结的办法都是基于管理办法相应的解决方案，但是我们只是能够防范监管的类别和途径，我们又如何能够完全识别和分辨资金的来源呢？

谨防币圈提现诈骗

最近，很多打着币圈提现的“机构”出现，很多骗局一目了然，不尽然是一些野鸡平台或者高额地提现勒索费用，有的直接将你的资产一扫而空。所以一定要警惕诈骗，不然被骗了报警也没用的——谁让你炒币了！

总之，现在各大交易所在清退国内用户，这期间比较混乱，不要病急乱投医，保护好自身的财产。喜欢我的文章请点个关注，更多内容请在我的主页寻找你喜欢的其他内容!