“冻卡”这个事情现在成为了在币圈最大的拦路虎，就算经历了九九八十一难最后取得利润，在出金的时候也有可能会遭遇冻卡。但这也不是必然的，只是偶尔出现，但是这个概率还是很高，经常出入金的话，的确是好多人都遇到这种情况。会不会被冻卡？简直就成了一个听天由命的事情。更关键的是冻卡以后怎么处理？各个地方也有不同的执法尺度，最严重的甚至是被关进去反省几天。有些边远地区为了创收，可能会对经侦这种案件乐此不疲，所以会出现一笔交易被几个地方等同时冻卡的结果。

为什么要求解冻的人要交一部分钱然后才能部分解冻？明明知道你也是无辜的，但是却让你承担这个损失，没有公平可言，也不要试图讲道理。以前还可以心存侥幸，在自负盈亏的情况下，可以自由交易。眼下正是风口浪尖上，就连下载APP也有被叫去普法教育的，那么你要跟办案民警说，现在炒币合法的话，相信有些办案人员真的会跟你上一堂普法教育课。

当然，冻卡也分为两种情况，一种是行政冻结，一种是银行冻结，如果是银行冻结的话，可能就比较简单了，只不过是因为你的流水在他们的大数据监控下，出现了异常情况。就是取消你的非柜业务，那么还是可以去柜台办理业务的，还有就是可能要求你注销银行卡，你的资产自然是不会受到影响。

行政冻结比较麻烦，可大可小，如果收到的钱涉及案件，可能要等到结案后才会解冻。其实不必过于担心。冻卡概率虽然非常大，但也还是极少部分的人遭遇过，毕竟还是有相当的一部分人出入金没有被冻结。被冻过卡的人，80%以上半年之内也是自动解冻了，只有少部分在半年之后又续冻，但是这部分人中两年自动解冻占大多数。

所以只有极少数情况会导致财产的损失，更严重的可能会被关一段时间，概率非常的低，要看收到的黑钱，离第一手黑钱的程度，如果离黑钱越近，风险越大。如果出现被没收的情况，应该是涉及的资金被认定为赃款或者其他依法需要没收的情形。当被要求前往调查的时候。去的话老徐建议不要一人前往，尽量能找人陪同，当然最好是能找个律师或者其他专业人士陪同，这样也能及时处理后续出现的其他情况。

OTC交易怎样规避冻卡（包括支付宝、微信）

（1）OTC交易尽量选择币安、火币这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。

（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。

（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。

（4）OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。

（5）OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结。

（6）不要与固定商家频繁交易，切勿与固定用户进行频繁交易。同一个用户一天之内间接性地购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑。

（7）寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰。实际上，作为普通用户，很难分辨哪些商家靠谱。比如，大量与火币蓝盾服务商家交易的朋友也被冻卡了。

（8）减少提现频率，加大变现金额。

（9）OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过ATM取现或者在线消费掉。

（10）尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。

（11）收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。

惨遭冻卡，我们应该怎么做来自证清白呢？

（1）个人属于正常的比特币买卖交易，不涉及洗钱等交易；

（2）自身对于因卖币收到的钱款涉嫌犯罪一事不知情；

（3）配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等；

（4）自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不触犯法律。

OTC交易被冻结公安部门会要求个人提供些什么来解除冻结？

提供的资料主要包括：完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录（要包含沟通交易过程的内容）、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等。

来源：区块链江湖