由于虚拟货币流通中只有对方的货币收集网站，很难确定具体身份，因此黑金完成了转型 虚拟货币交易成为洗钱渠道 原标题：虚拟货币交易成为洗钱渠道

   你不理财，钱不理你，相信大家都很熟悉这句话。因此，当代人对投资理财的热情也可见一斑。然而，当投资成为掩盖犯罪的手段，平台成为洗钱的温床时，司法干预迫在眉睫。

   近日，江苏省丹阳市检察院受理了‘掮客’对接黑金团伙并寻找‘卡农’，‘卡农’提供银行卡和虚拟货币交易平台账户，然后使用银行卡和平台账户操作销售虚拟货币，利润分享为链，使用虚拟货币交易平台清理非法收入。最近，8名通过购买虚拟货币来掩盖和隐瞒非法资金的嫌疑人被法院批准逮捕。

 

   网络诈骗导致黑金洗白产业链

 

   他说他是赵市长，在微信上和我聊了一会儿，我就相信了。丹阳的李报案时说。2020年12月，在李的微信上，一个自称是赵市长的人主动申请加李为好友。因为赵市长是李的上级领导，李同意了对方朋友的申请。

 

   两人通过微信聊得很开心，然后赵市长说要把钱汇给领导，并发给李某账户，让他转账22.5万元。出于对赵镇长的信任，李某立即转身。

 

   没过多久，赵市长也说钱还差，并发了一个新账户让李再次转账。这时，李意识到出了问题，立即与真正的赵市长核实了此事。在得到没有这样的事的回复后，李立即报警。

 

   警方在侦查过程中发现，李某被诈骗的款项经过层层银行卡转账后，竟然流进了虚拟货币交易平台。于是警方开展缜密侦查，顺藤摸瓜，一条“网络犯罪所得—层层银行卡转账—买卖虚拟货币洗白”的“黑金”产业链随之浮出水面……

 

   知道有猫腻，还愿意当卡农

 

   随着银行卡流量的转移，警方发现李在进入虚拟货币交易平台之前被骗的资金最终出现在吴名下的银行卡账户。

 

   39岁的武某来自云南，玩A这种虚拟货币已经有一段时间了。在和朋友聊天的过程中，他得知帮别人买A货币可以获得高佣金。只需提供自己的银行卡和个人A币网”账户，对方会将钱打入银行卡内，并安排专人操作自己的“A币网账户走账，自己可以毫不费力地拿到报酬。

 

   他说这是一些腐败官员的非法收入。我知道他们在我卡上的钱一定是错误的，但我只是把银行卡给了他们，钱是怎么来的，这与我无关。即使吴明白卡上的资金来源不正确，他也愿意成为一名卡农。

 

   随后，2021年1月9日上午，在朋友的指示下，吴某带着两张新银行卡来到云南某酒店的一个房间。这时，房间里有六七个人，包括记账和操作。A买卖币网A还有像她这样的卡农。银行卡，A给其中一个账户、手机和支付密码后，她坐在一旁等待，有时还会和别人聊天。

 

   他们用我的‘A币网’有时候作，有时候需要我进行面部识别，就把手机拿到我面前让我认证一下。

 

   短短几个小时，吴某就拿到了几千元的报酬。接下来的几天，她带着几张新银行卡去了两次，总利润超过4000元。

 

   我现在很后悔，愿意配合司法机关协助调查。审讯时，吴流下了遗憾的泪水。

 

   而吴某的供述，也让一个黑金洗白犯罪团伙逐渐浮出水面。

 

   18天洗白240多万黑金

 

   根据吴的供述，他的卡农团伙是本案犯罪链中最基本的环节，与本案核心犯罪行为走账没有直接接触。所谓走账，其实就是经营和销售A货币是间接转移非法资金的简称。

 

   我知道做走账可以赚钱，所以我找人合伙做。犯罪嫌疑人王某这样供述。

 

   2020年12月初，王在朋友的介绍下接触到了走账工作。得知钱来得快，王找到了罗和宋两个帮手，一起开始了这个生意。

 

   因三人对 A货币交易不熟悉。联系网上人员后，王某等人在网上指派专门操作人员协助讨论分工后，形成了黑金-分散银行卡-购买A非法洗钱链充值指定网站，黑金洗白团伙正式成立。

 

   该团伙形成了明确的组织分工，外联组负责注册A币网”账户半年以上的人员提供银行卡、“A货币网络账户；验收组负责检查提供的银行卡是否能正常使用，A币网账户是否活跃值高，可大量购买A货币老账户；接单组负责在某App群里的接单让黑金流入账户；操作组负责实际买卖A币”。

 

   由于虚拟货币流通中只有对方的货币收集网站，很难确定具体身份，因此黑金完成了转型。在18天内，该团队清理了240多万元的非法资金。

 

   2020年12月底，警方接到李的报警后，以李的资金流为线索，逮捕了提供银行卡作为走账载体的犯罪嫌疑人吴，然后先后逮捕了王等人。

 

   由于涉案资金巨大，涉案人数众多，丹阳市检察院派人员提前介入指导调查。结合王等人的供述和卡农名下银行卡交易详细信息，检察官督促调查人员对银行流量进行反向调查，并获取与本案银行流量相关的网络犯罪受害者的报告记录。案件移送审查逮捕后，结合犯罪嫌疑人的供述，检察官将卡农的银行卡交易详细信息与上述受害人的银行卡交易详细信息进行比较，整理出与本案有关的220条银行流量，从而计算出各嫌疑人的犯罪数额。审查结束后，检察官还组织了检察官联席会议，讨论了犯罪的定性和处理，并为处理同类案件提供了方向。

 

   经丹阳检察院审查，王等8人明知他人使用信息网络犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，决定依法批准逮捕。

 

   案件批准逮捕后，办案检察官还就如何查明各犯罪嫌疑人的涉案数额、继续追查可能涉案的被害人等方面提出4条继续补充侦查意见，为公安机关捕后侦查提供方向。

 

   检察官还建议，网络的发展不仅为人们提供了便利，而且也带来了许多安全风险。银行卡和个人信息的不规范使用也为犯罪分子提供了更多的机会。确保银行卡专用，不易提供平台交易账户等个人信息，不仅是对自身财产安全的保护，也是对社会保障的保障。