加密货币市场又刮起新“风暴”。北京时间11月22日，美国司法部官网发布消息，运营着全球最大加密货币交易所Binance.com的币安控股有限公司（以下简称“币安”）承认反洗钱不力、参与无证汇款和制裁违规的行为，并同意支付43亿美元罚款；同时，币安创始人兼首席执行官赵长鹏承认自己未能维持有效的反洗钱计划，已辞去币安首席执行官的职务。

　　作为全球最大的加密货币交易所，币安交出的“天价”罚款引发币圈不小震荡。在这一风波的背后，亦是监管趋严的信号，机构需在金融框架体系内完成展业，交易更加透明。

　　赵长鹏卸任

　　根据美国司法部官网信息及媒体报道，币安及其CEO赵长鹏与美国司法部达成协议，同意对刑事和民事指控认罪，这一交易“可能会保留该公司继续运营的能力”。

　　据美国司法部，赵长鹏和其他人因未能实施有效的反洗钱计划而违反了《银行保密法》，并故意违反了美国的经济制裁，涉及的罪名包括洗钱、银行欺诈、违反制裁等。

　　作为认罪协议的一部分，币安同意被没收25亿美元，并支付18亿美元的刑事罚款，总计罚款43亿美元。币安还同意保留一名独立的合规监察员三年，纠正和加强其反洗钱和制裁合规计划。

　　与此同时，赵长鹏将卸任币安CEO。目前，赵长鹏将保留在币安的多数股权，仍然是币安的大股东。币安同时宣布全球区域市场负责人Richard Teng将接任CEO一职，立即生效。

　　“诚然，对于卸任CEO在感情上放下并不容易。但我知道这是正确的事。我犯了错误，我必须承担责任。这对我们的社区、对币安、对我来说都是最好的。”当地时间11月21日下午，赵长鹏在社交平台上作出了回应。他同时强调，在与美国监管机构达成的决议中，币安未被指控挪用任何用户资金、参与任何市场操纵行为。

　　币安回应

　　消息公布后，也给币圈带来了不小的震荡。币安币下跌近6%，比特币24小时价格下跌近2%，位于36800美元一线。截至北京时间11月22日17时，币安币价格为236.25美元，下跌超9%。

　　在浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林看来，协议的达成也说明，币安风控存在重大问题。对于币安，43亿美元罚款已经是最低成本、“最好的结局”。

　　不过从币安的反应来看，其对于这一变动似留有充足准备。11月22日下午，币安用户即收到了官方发来的邮件，其中称“我们为此刻做了充分的准备，并且确信用户体验和产品功能不会有任何影响。事实上，通过这一过程的检验，我们的平台将变得更加安全。我们的业务基础依然稳固，币安继续运营着全球最大的加密货币交易平台。我们非常认真地对待作为托管人的责任，始终确保维持用户资产1:1的储存保证，即用户可以随时从平台提取他们的所有资产”。

　　币安新任CEO Richard Teng亦表示，“我们业务的基本面非常强劲，币安拥有强劲的收入和利润。币安比以往任何时候都更加强大；专注与监管机构合作、希望与合作伙伴一起推动增长”。

　　针对这一事件对币安的影响及应对措施，北京商报记者向币安采访咨询，但截至记者发稿未获得回复。

　　币圈监管趋严

　　谈及风波对于币圈的影响，博通咨询首席分析师王蓬博对北京商报记者表示，事件对市场无疑会产生波及，加密货币估值仍有降低的可能。

　　“币安领罚对于币圈来说，喜忧参半”，盘和林称，处罚后对币安的监管短时间会弱化，但同时，虚拟货币的弊端重新摆在各国监管面前。

　　“擦边球”，一直是业界对加密货币形势的形容，也使其长期处于监管的灰色地带，各国对其态度不尽相同。加密货币自身运营特点与美国监管方式，决定了其更容易被用于洗钱、炒作，成为违法犯罪的中介和渠道。

　　盘和林指出，加密货币绕过监管是其固有特征，洗钱是必然存在的问题。而监管并未找到好的办法来监督洗钱、欺诈等问题，各国对此心知肚明。这次之所以达成认罪协议，也正是因为取证困难。

　　不过值得注意的是，从今年3月赵长鹏被起诉至今，一轮轮“监管风暴”席卷币圈，不再放任加密资产、由松到紧成为了监管趋势。北京商报记者注意到，除了对赵长鹏的起诉，6月，美国证券交易委员会SEC对美国最大的加密货币平台Coinbase提起诉讼。

　　今年遭起诉的也不止币安和Coinbase。2023年1月，SEC指控CoinDeal加密计划的创建者和其他七人涉嫌4500万美元的欺诈。2月，SEC指控Terraform和首席执行官Do Kwon、Nishad Singh在加密交易中欺骗投资者。

　　2022年下半年以来，美国财政部、美国司法部以及美国证券交易委员会等相关部门开始加强宏观合作，严打美国加密资产行业违规交易。彼时在业内看来，美国金融监管对加密资产、跨境套利行为不再采取放任态度。

　　与海外不同，国内严格禁止虚拟货币进行支付、炒作、运营等活动。王蓬博坦言，市场环境一定是要合规的，也需借鉴中国在宏观审慎金融监管框架和工具方面的积极经验，坚决支持反洗钱，在金融框架体系内完成展业。

　　在多名分析人士看来，美国相关机构持续加强监管之后，加密货币市场的不确定性加剧，但长期来看，市场将更为规范。“从反洗钱和合规的角度，机构需要让交易更加透明，让政府参与交易监管，除此之外别无他法。”盘和林说道。

（文章来源：北京商报）

来源：东方财富网

作者：北京商报